Thông tin liên quan đến Hoa Kỳ (Cho mục đích tuân thủ FATCA)
(a) Khách Hàng là công dân Hoa Kỳ hoặc đối tượng cư trú tại Hoa Kỳ (*) hoặc là đối tượng phải khai thuế tại Hoa Kỳ.
(b) Khách Hàng không phải là công dân Hoa Kỳ hoặc đối tượng cư trú tại Hoa Kỳ nhưng có dấu hiệu nhận biết Hoa Kỳ (**).
(c) Khách Hàng không phải là công dân Hoa Kỳ hoặc đối tượng cư trú tại Hoa Kỳ, và không có dấu hiệu nhận biết Hoa Kỳ.Bằng cách tích chọn vào các ô thích hợp ở trên và ký xác nhận trên Hợp Đồng này, Khách Hàng cam đoan các thông tin được kê khai là chính xác và hoàn chỉnh. Khách Hàng cam kết sẽ thông báo cho YSVN ngay khi có sự thay đổi về các thông tin đã kê khai như trên.Trong trường hợp Khách Hàng tích chọn là (a) hoặc (b): Khách Hàng cam kết cung cấp bộ tài liệu theo FATCA bao gồm mẫu đơn W9 hoặc W8-Ben và/hoặc các tài liệu chứng minh theo yêu cầu của YSVN trong vòng 90 ngày kể từ ngày ký Hợp Đồng này. Trường hợp Khách Hàng không cung cấp bộ tài liệu theo FATCA cho YSVN trong vòng 90 ngày kể từ ngày ký Hợp Đồng này thì Tài Khoản của Khách Hàng được phân loại là “Tài Khoản chống đối”.Khách Hàng đồng ý cho YSVN truy cập tất cả các thông tin liên quan đến các Tài Khoản của Khách Hàng. Đồng thời, cho mục đích tuân thủ các yêu cầu về rà soát khách hàng của FATCA, Khách Hàng, theo đây, đồng ý cho YSVN báo cáo thông tin về các Tài Khoản của Khách Hàng cho Sở thuế vụ Hoa Kỳ (IRS) hoặc cơ quan thuế có thẩm quyền, thực hiện khấu trừ thuế theo yêu cầu đối với Tổ chức tài chính tuân thủ FATCA.Ghi chú:
(*) Là công dân Hoa Kỳ hoặc đối tượng cư trú tại Hoa Kỳ: Đối tượng cư trú tại Hoa Kỳ bao gồm đối tượng có thẻ xanh hoặc cá nhân lưu trú tại Hoa Kỳ ít nhất 31 ngày trong năm hiện tại và 183 ngày trong giai đoạn 3 năm, bao gồm năm hiện tại và 2 năm liền kề trước đó.
(**) Có dấu hiệu nhận biết Hoa Kỳ: Khách Hàng có một trong các dấu hiệu sau: nơi sinh tại Hoa Kỳ, địa chỉ nhận thư hoặc địa chỉ thường trú tại Hoa Kỳ, số điện thoại liên lạc tại Hoa Kỳ, có chỉ định định kỳ chuyển khoản vào một/các tài khoản tại Hoa Kỳ hay định kỳ nhận tiền từ một/các tài khoản mở tại Hoa Kỳ, có ủy quyền còn hiệu lực cho một đối tượng có địa chỉ tại Hoa Kỳ, có địa chỉ nhận thư hộ hoặc giữ thư tại Hoa Kỳ.

ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN HỢP ĐỒNG MỞ TÀI KHOẢN GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN:

Điều 1. Luật điều chỉnh
Hợp Đồng này và các phụ lục, bản sửa đổi, bổ sung (nếu có) sẽ được giải thích và điều chỉnh bởi pháp luật Việt Nam.

Điều 2. Giải thích thuật ngữ
2.1 “Tài Khoản” giao dịch gồm (i) Tài khoản lưu ký chứng khoán và (ii) Tài khoản tiền gửi giao dịch chứng khoán.
(i) Tài khoản lưu ký chứng khoán là tài khoản được mở tại YSVN để quản lý tập trung số dư chứng khoán đã thực hiện lưu ký tại Trung Tâm Lưu Ký Chứng Khoán Việt Nam (“VSD”) của Khách Hàng;.
(ii) Tài khoản tiền gửi giao dịch chứng khoán là tài khoản thanh toán được mở tại ngân hàng do YSVN chỉ định và quyết định phương thức để quản lý tiền giao dịch chứng khoán của Khách Hàng và việc thực hiện các giao dịch chứng khoán.
2.2 “Khách Hàng” là chủ Tài Khoản mở tại YSVN theo Hợp Đồng này.
2.3 “Chứng Khoán” là bằng chứng xác nhận quyền và lợi ích hợp pháp của người sở hữu đối với tài sản hoặc phần vốn của tổ chức phát hành được lưu ký và quản lý trên Tài Khoản của Khách Hàng tại YSVN. Chứng Khoán được thể hiện dưới hình thức chứng chỉ, bút toán ghi sổ hoặc dữ liệu điện tử theo quy định pháp luật.
2.4 “Tài Sản Bảo Đảm” là toàn bộ tiền, Chứng Khoán, quyền tài sản và các tài sản khác đang có và sẽ phát sinh của Khách Hàng tại YSVN.
2.5 “Nghĩa Vụ Thanh Toán” là toàn bộ các khoản tiền mà Khách Hàng phải thanh toán cho YSVN bao gồm nhưng không giới hạn bởi thuế, phí phát sinh từ việc duy trì và sử dụng Tài Khoản, và các nghĩa vụ tài chính khác phát sinh theo quy định tại các hợp đồng, thỏa thuận giữa YSVN và Khách Hàng.

Điều 3. Mục đích Hợp Đồng
3.1 Khách Hàng đề nghị và YSVN đồng ý mở Tài Khoản cho Khách Hàng để thực hiện (bao gồm nhưng không giới hạn) các dịch vụ sau đây:
3.1.1 Quản lý tiền, Chứng Khoán trong Tài Khoản;
3.1.2 Thực hiện mua, bán Chứng Khoán theo lệnh của Khách Hàng;
3.1.3 Thực hiện lưu ký, thanh toán bù trừ Chứng Khoán cho Khách Hàng thông qua VSD và;
3.1.4 Các dịch vụ khác theo thỏa thuận của Khách Hàng và YSVN tùy từng thời điểm.
3.2 Khi ký kết Hợp Đồng này, Khách Hàng xác nhận đã được YSVN giải thích nội dung Hợp Đồng, các quy định, thủ tục có liên quan khi thực hiện giao dịch Chứng Khoán. YSVN đã tìm hiểu khả năng tài chính, khả năng chịu đựng rủi ro và kỳ vọng lợi nhuận thu được của Khách Hàng.

Điều 4. Giao dịch Chứng Khoán
4.1 Thông tin giao dịch Chứng Khoán:
4.1.1 Loại Chứng Khoán giao dịch: Các loại Chứng Khoán theo quy định của pháp luật.
4.1.2 Phương thức giao dịch và phương thức thông báo kết quả giao dịch: (i) Trực tiếp tại quầy, hoặc (ii) Theo thỏa thuận tại Hợp đồng cung cấp dịch vụ tiện ích giao dịch chứng khoán giữa Khách Hàng và YSVN.
4.2 Khi giao dịch Chứng Khoán, Khách Hàng cam kết tuân thủ toàn bộ quy định pháp luật, quy định, hướng dẫn của Ủy ban Chứng khoán Nhà Nước, Sở Giao dịch Chứng khoán và các cơ quan nhà nước có liên quan.
4.3 Khách Hàng cam kết sẽ tuân thủ đúng, đầy đủ tất cả các chính sách, quy định của YSVN liên quan đến giao dịch Chứng Khoán được nêu tại Hợp Đồng này, kể cả trong trường hợp có sự thay đổi, bổ sung.
4.4 Tất cả các chi phí phát sinh từ hoạt động đặt/sửa/hủy lệnh, gửi nhận thông báo kết quả giao dịch và mọi giao dịch Chứng Khoán khác liên quan được hiểu là phí thuộc phạm vi Nghĩa Vụ Thanh Toán.
4.5 Khách Hàng có thể tự mình thực hiện hoặc ủy quyền cho người khác (“Người Được Ủy Quyền”) thực hiện toàn bộ hoặc một phần các quyền và nghĩa vụ phát sinh từ Hợp Đồng này. Người Được Ủy Quyền là cá nhân hoặc pháp nhân được Khách Hàng thỏa thuận ủy quyền trên cơ sở đảm bảo tuân thủ các nguyên tắc sau:
4.5.1 Việc ủy quyền thực hiện theo quy định của pháp luật và quy định của YSVN (bao gồm cả việc sử dụng các mẫu biểu liên quan của YSVN);
4.5.2 Việc ủy quyền chỉ hiệu lực sau khi được YSVN ghi nhận vào hệ thống;
4.5.3 Quyền, nghĩa vụ giữa Khách Hàng và Người Được Ủy Quyền được xác định theo thỏa thuận giữa Khách Hàng và Người Được Ủy Quyền và theo quy định của pháp luật;
4.5.4 Các giao dịch do Người Được Ủy Quyền thực hiện được coi là giao dịch của chính Khách Hàng. Khách Hàng chịu trách nhiệm về tất cả các giao dịch do Người Được Ủy Quyền thực hiện.
4.6 YSVN có quyền từ chối thực hiện lệnh giao dịch của Khách Hàng nếu Khách Hàng khai báo, cung cấp không chính xác các thông tin cá nhân, thông tin đăng nhập, mã bảo mật theo yêu cầu.
4.7 Khách Hàng đồng ý uỷ quyền cho YSVN những nội dung công việc sau:
4.7.1 Thực hiện việc đăng ký, lưu ký, thanh toán, bù trừ chứng khoán qua VSD;
4.7.2 Tự động hoàn tất ký các phiếu lệnh giao dịch Chứng Khoán, các giấy tờ liên quan khác trong trường hợp quá 03 (ba) ngày làm việc kể từ ngày phát sinh lệnh giao dịch mà Khách Hàng hoặc Người Được Ủy Quyền của Khách Hàng không hoàn tất nghĩa vụ ký các tài liệu, chứng từ theo các cam kết với YSVN.
4..8 Thông báo:
4.8.1 Các thông báo, thông tin, tài liệu,… (sau đây gọi chung là “Thông Báo”) đương nhiên có hiệu lực áp dụng đối với YSVN và Khách Hàng kể từ thời điểm Khách Hàng nhận được Thông Báo dưới mọi hình thức, trừ trường hợp trên nội dung Thông Báo có nêu nội dung cần phản hồi từ Khách Hàng. Đối với các Thông Báo cần phản hồi từ Khách Hàng, trong vòng 05 (năm) ngày làm việc kể từ ngày nhận được Thông Báo, nếu Khách Hàng không có ý kiến phản hồi đến YSVN, thì xem như Khách Hàng đã đồng ý với nội dung Thông Báo.
4.8.2 Một Thông Báo được xem là YSVN đã gửi đi và Khách Hàng đã nhận vào thời điểm Thông Báo đã được YSVN đăng tải trên trang thông tin điện tử, thời điểm gửi đi đối với thư chuyển phát hoặc được nhập vào mục Sent, Đã gửi, Bản đã ghi âm hoặc thư mục tương tự của YSVN. Trường hợp YSVN gửi Thông Báo bằng thư bảo đảm, chi phí gửi thư được xem là một khoản thuộc Nghĩa Vụ Thanh Toán của Khách Hàng. Mọi Thông Báo được xem là Khách Hàng đã gửi đi và YSVN đã nhận vào thời điểm Thông Báo đã được YSVN ký nhận, hoặc nhập vào mục Inbox, Hộp thư đến, Bản đã ghi âm hoặc thư mục tương tự của YSVN.
4.9 Tỷ lệ ký quỹ đặt mua, bán Chứng Khoán được áp dụng: Thực hiện theo quy định của pháp luật.
4.10 Thời gian và phương thức chuyển đổi từ ngoại tệ sang đồng Việt Nam trong trường hợp chuyển tiền giao dịch chứng khoán bằng ngoại tệ: Thực hiện theo quy định của pháp luật.

Điều 5. Quyền và nghĩa vụ của Khách Hàng
5.1 Sở hữu hợp pháp và hưởng các lợi ích gắn liền với tiền và Chứng Khoán có trong Tài Khoản.
5.2 Được quyền chuyển, rút một phần hoặc toàn bộ Chứng Khoán, tiền thuộc sở hữu hợp pháp của mình ra khỏi Tài Khoản khi có nhu cầu hoặc chấm dứt Hợp Đồng với điều kiện Khách Hàng đã thực hiện đầy đủ các Nghĩa Vụ Thanh Toán cho YSVN, và số tiền, Chứng Khoán này được tự do giao dịch và không bị hạn chế nào.
5.3 Đặt, sửa đổi, hủy bỏ lệnh mua, bán Chứng Khoán theo các phương thức được nêu tại Điều 4 của Hợp Đồng này và theo đúng quy trình giao dịch được YSVN ban hành, sửa đổi tùy từng thời điểm.
5.4 Được YSVN thông báo về kết quả thực hiện các giao dịch Chứng Khoán khi Khách Hàng đã thực hiện giao dịch theo quy định tại Điều 4 của Hợp Đồng này.
5.5 Được hưởng lãi suất trên số dư tiền gửi trong Tài Khoản theo chính sách và thông báo của YSVN tùy từng thời điểm.
5.6 Thanh toán đầy đủ và đúng hạn tất cả Nghĩa Vụ Thanh Toán cho YSVN trên cơ sở bảo đảm các nguyên tắc sau:
5.6.1 Khách Hàng phải thanh toán cho YSVN các khoản phí dịch vụ theo biểu phí do YSVN quy định tại từng thời điểm. YSVN được quyền thay đổi biểu phí sau khi thông báo mà không cần sự chấp thuận của Khách Hàng.
5.6.2 Đối với mọi khoản thanh toán bị quá hạn, Khách Hàng phải trả lãi suất quá hạn theo Thông Báo của YSVN và một khoản tiền phạt tương đương 8% giá trị khoản thanh toán quá hạn hoặc tỷ lệ khác theo quy định YSVN và pháp luật hiện hành. Lãi suất quá hạn sẽ được tính cho đến khi khoản quá hạn đã được thanh toán đầy đủ cho YSVN. Ngày bắt đầu tính lãi là ngày đầu tiên sau khi kết thúc thời hạn thanh toán theo quy định của YSVN.
5.6.3 Trường hợp Tài Sản Bảo Đảm không đủ để xử lý cho Nghĩa Vụ Thanh Toán, Khách Hàng có nghĩa vụ bằng tất cả các tài sản khác và khả năng của mình để thanh toán đủ phần còn lại của Nghĩa Vụ Thanh Toán cho YSVN theo quy định tại Hợp Đồng này và theo quy định pháp luật.
5.7 Khách Hàng cam kết:
5.7.1Tài Sản Bảo Đảm là tài sản thuộc sở hữu hợp pháp của Khách Hàng. Tài Sản Bảo Đảm không bị tranh chấp hoặc được dùng để bảo đảm cho nghĩa vụ với bất kỳ bên thứ ba nào khác.
5.7.2 Khi chưa hoàn thành Nghĩa Vụ Thanh Toán với YSVN, Khách Hàng không tặng cho, thừa kế, cho mượn, góp vốn, chuyển giao,…. Tài Sản Bảo Đảm khi chưa được YSVN đồng ý bằng văn bản.
5.8 Khách Hàng có trách nhiệm bảo mật toàn bộ các thông tin liên quan đến việc sử dụng các dịch vụ do YSVN cung cấp; bao gồm (nhưng không giới hạn) các thông tin về Tài Khoản, về mật khẩu đăng nhập, OTP, các thông tin khác liên quan đến Tài Khoản. Khách Hàng phải thông báo ngay cho YSVN khi các thông tin này bị đánh cắp, tiết lộ, thất lạc. Khách Hàng phải chịu trách nhiệm đối với các thiệt hại phát sinh từ việc Khách Hàng không thực hiện đúng nghĩa vụ bảo mật, chậm thông báo cho YSVN.
5.9 Khách Hàng cam kết các thông tin được cung cấp là đầy đủ, chính xác và sẽ cập nhật cho YSVN khi có thay đổi. Đối với những giấy tờ pháp lý của Khách Hàng ghi nhận kèm theo Hợp Đồng này mà hết thời hạn theo quy định của pháp luật, hoặc không đủ điều kiện nhận biết (bị nhàu nát, rách, mờ..), Khách Hàng tự chịu trách nhiệm thực hiện các thủ tục cấp đổi, gia hạn theo quy định của pháp luật. YSVN không có nghĩa vụ nhắc hoặc thực hiện thay Khách Hàng các thủ tục này nhưng có quyền xem xét tạm dừng cung cấp các dịch vụ liên quan trên Tài Khoản của Khách Hàng nếu Khách Hàng không thực hiện theo đúng yêu cầu của YSVN.

Điều 6. Quyền và nghĩa vụ của YSVN
6.1 Được thu phí đối với các dịch vụ do YSVN cung cấp cho Khách Hàng theo thỏa thuận, quy định pháp luật hiện hành.
6.2 Thực hiện các giao dịch Chứng Khoán theo yêu cầu của Khách Hàng phù hợp quy định của Hợp Đồng này, quy định của YSVN và các quy định pháp luật liên quan.
6.3 Được quyền sắp xếp, bố trí, thay đổi nhân sự hỗ trợ Khách Hàng trong quá trình sử dụng dịch vụ theo mục 3.1 của Hợp Đồng này.
6.4 Gửi các thông tin, Thông Báo, sao kê tài khoản, và kết quả giao dịch Chứng Khoán theo các phương thức được nêu tại Hợp Đồng này.
6.5 Bảo mật các thông tin liên quan đến Tài Khoản của Khách Hàng trừ trường hợp phải cung cấp theo quyết định của cơ quan nhà nước có thẩm quyền, quy định pháp luật hiện hành hoặc được sự đồng ý của Khách Hàng.
6.6 Quản lý số dư tiền và Chứng Khoán cho Khách Hàng.
6.7 Truy cập vào Tài Khoản của Khách Hàng để kiểm tra số dư, phong toả số dư, trích thu các Nghĩa Vụ Thanh Toán mà không cần sự chấp thuận của Khách Hàng.
6.8 Được toàn quyền xác định giá trị của Tài Sản Bảo Đảm căn cứ vào các yếu tố thị trường hoặc căn cứ vào đánh giá riêng của YSVN về giá trị Tài Sản Bảo Đảm. Được bán toàn bộ hoặc một phần bất kỳ Tài Sản Bảo Đảm để thanh toán cho Nghĩa Vụ Thanh Toán vào bất kỳ thời điểm nào và với bất kỳ mức giá nào được YSVN xem là phù hợp mà không cần sự đồng ý của Khách Hàng.
6.9 Trường hợp không xử lý được Tài Sản Bảo Đảm hoặc sau khi xử lý toàn bộ Tài Sản Bảo Đảm nhưng vẫn không thu hồi đầy đủ toàn bộ Nghĩa Vụ Thanh Toán, YSVN được quyền yêu cầu Khách Hàng ngay lập tức dùng tài sản khác của Khách Hàng để thanh toán đầy đủ phần còn lại của Nghĩa Vụ Thanh Toán này.
6.10 YSVN được quyền đơn phương chấm dứt cung cấp các dịch vụ khi xét thấy việc cung cấp này có thể gây rủi ro, bất lợi cho YSVN hoặc việc cung cấp các dịch vụ này không phù hợp với chính sách, điều kiện hoạt động của YSVN.
6.11 Giải quyết khiếu nại của Khách Hàng liên quan đến giao dịch Chứng Khoán. Bồi thường thiệt hại cho Khách Hàng theo quy định pháp luật nếu thiệt hại phát sinh do lỗi của YSVN.
6.12 Đơn phương chấm dứt cung cấp dịch vụ, chấm dứt thực hiện Hợp Đồng khi Khách Hàng vi phạm các quy định trong Hợp Đồng.

Điều 7. Thủ tục giải quyết tranh chấp Hợp Đồng
7.1 Mọi tranh chấp phát sinh từ hoặc liên quan đến Hợp Đồng này sẽ được giải quyết theo thủ tục trọng tài.
7.2 Bên khởi kiện có quyền lựa chọn một trong các Trung tâm trọng tài tại Thành phố Hồ Chí Minh sau đây để khởi kiện:
7.2.1 Trung tâm Trọng tài Quốc tế Việt Nam (VIAC) bên cạnh VCCI theo Quy tắc tố tụng trọng tài của Trung tâm này.
7.2.2 Trung tâm Trọng tài quốc tế Thái Bình Dương (PIAC) theo Quy tắc tố tụng trọng tài của Trung tâm này.
7.2.3 Trung tâm Trọng tài thương mại Luật gia Việt Nam (VLCAC) theo Quy tắc tố tụng trọng tài của Trung tâm này.
7.3 Ngôn ngữ sử dụng trong tố tụng trọng tài là tiếng Việt.

Điều 8. Hiệu lực của Hợp Đồng
8.1 Hợp Đồng này có hiệu lực từ ngày ký và thay thế Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán đã ký giữa Công ty Cổ phần Chứng khoán Đệ Nhất, YSVN với Khách Hàng (nếu có).
Các quyền và nghĩa vụ của Khách Hàng phát sinh theo Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán đã ký giữa Công ty Cổ phần Chứng khoán Đệ Nhất, YSVN với Khách Hàng (nếu có) tiếp tục được thực hiện theo các điều khoản, điều kiện của Hợp Đồng này.
8.2 Hợp Đồng sẽ chấm dứt trước thời hạn trong các trường hợp sau:
8.2.1 Khách Hàng yêu cầu chấm dứt Hợp Đồng bằng một thông báo gửi cho YSVN với điều kiện Khách Hàng đã thực hiện xong tất cả nghĩa vụ đối với YSVN.
8.2.2 Khách Hàng vi phạm nghĩa vụ Hợp Đồng, thực hiện hành vi bị cấm theo quy định pháp luật về chứng khoán, thị trường chứng khoán và quy định pháp luật khác mà YSVN xét thấy cần chấm dứt Hợp Đồng. Khi đó Hợp Đồng sẽ báo gửi cho YSVN với điều kiện Khách Hàng đã thực hiện chấm dứt sau 05 (năm) ngày làm việc kể từ ngày YSVN gửi văn bản thông báo chấm dứt cho Khách Hàng.
8.2.3 Khách Hàng bị chết, mất năng lực hành vi dân sự, có khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi.
8.3 Mọi sửa đổi, bổ sung phải được Các Bên thống nhất và ký kết hợp lệ bằng văn bản.
8.4 Các Bên hoặc người thừa kế của Các Bên phải thực hiện đầy đủ quyền và nghĩa vụ phát sinh từ Hợp Đồng này đối với Bên kia ngay cả khi Hợp Đồng chấm dứt.
8.5 Ngay cả trong trường hợp Hợp Đồng hết hạn hoặc chấm dứt trước thời hạn, tất cả các nghĩa vụ còn lại theo Hợp Đồng sẽ được bảo lưu và sẽ chỉ được xem như hoàn thành khi mỗi Bên đã thực hiện tất cả các nghĩa vụ đó với Bên còn lại.
8.6 Nghĩa vụ của Khách Hàng đối với YSVN phát sinh từ Hợp Đồng này và các hợp đồng khác được ký kết hợp lệ bởi Các Bên vẫn sẽ tiếp tục có hiệu lực và ràng buộc trách nhiệm của Khách Hàng cho đến khi nghĩa vụ đó được hoàn thành mà không bị hạn chế, ràng buộc bởi việc chấm dứt Hợp Đồng này.
8.7 Trường hợp YSVN bị rút nghiệp vụ môi giới, giải thể hoặc bị thu hồi Giấy phép thành lập và hoạt động: Quyền lợi của Khách Hàng sẽ được giải quyết theo quy định pháp luật.
8.8 Hợp Đồng này được lập thành 02 (hai) bản tiếng Việt có giá trị pháp lý như nhau, mỗi Bên giữ 01 (một) bản.

ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN HỢP ĐỒNG KÝ DỊCH VỤ TIỆN ÍCH:

Điều 1. Nguyên tắc cung cấp Dịch Vụ Tiện Ích
1.1 Khi ký kết Hợp Đồng này, Khách Hàng xác nhận đã được YSVN giải thích toàn bộ nội dung Hợp Đồng, các vấn đề liên quan đến việc sử dụng Dịch Vụ Tiện Ích.
1.2 Khách Hàng chỉ được ủy quyền cho bên thứ ba những Dịch Vụ Tiện Ích mà YSVN chấp thuận ủy quyền. Việc ủy quyền chỉ có hiệu lực sau khi đã được YSVN đồng ý bằng văn bản.
1.3 Thời gian cung cấp Dịch Vụ Tiện Ích, bao gồm việc nhận các lệnh, yêu cầu của Khách Hàng thông qua Dịch Vụ Tiện Ích thực hiện theo quy định của YSVN.
1.4 YSVN có toàn quyền quyết định việc điều chỉnh phạm vi và thời gian cung cấp Dịch Vụ Tiện Ích, sửa đổi, bổ sung và chấm dứt bất cứ điều khoản và điều kiện nào về việc sử dụng Dịch Vụ Tiện Ích vào bất cứ thời điểm nào mà không cần phải được Khách Hàng chấp thuận.
1.5 YSVN được toàn quyền thay đổi các hạn mức giao dịch mà Khách Hàng có thể tiến hành thông qua các Dịch Vụ Tiện Ích.
1.6 Khách Hàng có quyền yêu cầu chấm dứt Dịch Vụ Tiện Ích vào bất kỳ thời điểm nào với điều kiện việc chấm dứt phải được thực hiện theo đúng quy định của YSVN và được YSVN xác nhận bằng văn bản.
1.7 YSVN có quyền từ chối thực hiện, hủy bỏ một phần hoặc toàn bộ giao dịch mà Khách Hàng thực hiện thông qua các Dịch Vụ Tiện Ích nếu tài khoản của Khách Hàng không đủ điều kiện để thực hiện giao dịch hoặc YSVN nhận thấy lệnh, yêu cầu giao dịch của Khách Hàng không hợp lệ hoặc có dấu hiệu bất thường.
1.8 Khách Hàng đồng ý ủy quyền cho YSVN hoàn tất ký các phiếu lệnh giao dịch chứng khoán, các giấy tờ liên quan khác trong trường hợp quá 03 (ba) ngày kể từ ngày phát sinh giao dịch thông qua Dịch Vụ Tiện Ích mà Khách Hàng hoặc người được uỷ quyền của Khách Hàng không hoàn tất nghĩa vụ ký các tài liệu, chứng từ theo cam kết tại Hợp Đồng này, Hợp Đồng Mở Tài Khoản, Hợp đồng mở tài khoản giao dịch ký quỹ và các thoả thuận khác với YSVN.
1.9 YSVN có quyền chấm dứt cung cấp Dịch Vụ Tiện Ích theo Hợp Đồng này nếu Khách Hàng vi phạm các quy định của Hợp Đồng hoặc vi phạm bất kỳ nghĩa vụ nào theo Hợp Đồng Mở Tài Khoản, Hợp đồng mở tài khoản giao dịch ký quỹ và các hợp đồng, thỏa thuận khác với YSVN.
1.10 YSVN sẽ thiết lập cơ chế xác thực thông tin khi Khách Hàng đăng ký sử dụng Dịch Vụ Tiện Ích, đặc biệt là Giao dịch trực tuyến theo quy định của YSVN và phù hợp với quy định pháp luật hiện hành.

Điều 2. Xác thực khi sử dụng Dịch Vụ Tiện Ích
2.1 Khi sử dụng Dịch Vụ Tiện Ích, Khách Hàng phải tuân theo phương pháp xác thực (“Phương Pháp Xác Thực”) do YSVN quy định dựa trên sự kết hợp 2 yếu tố:
– Số tài khoản, tên đăng nhập, số điện thoại hoặc địa chỉ Thư điện tử đã đăng ký trước và;
– Mật khẩu cố định, mật khẩu sử dụng một lần (OTP) hoặc hình thức khác do YSVN áp dụng tùy từng thời điểm.
2.2 Việc sử dụng Phương Pháp Xác Thực được thực hiện trên cơ sở bảo đảm những nguyên tắc sau:
2.2.1 Khách Hàng tự mình chịu trách nhiệm đảm bảo rằng chỉ chính Khách Hàng và những người được Khách Hàng ủy quyền phù hợp quy định của YSVN (“Người Được Ủy Quyền”) mới được biết và sử dụng các Phương Pháp Xác Thực.
2.2.2 Khách Hàng cam kết chịu trách nhiệm đối với tất cả các giao dịch được xác lập và các lệnh, yêu cầu được đặt thông qua một Dịch Vụ Tiện Ích có sử dụng Phương Pháp Xác Thực;
2.3 YSVN có toàn quyền quyết định chấm dứt, hủy bỏ, đình chỉ, sửa đổi hay thay đổi Phương Pháp Xác Thực của Khách Hàng vào bất cứ thời điểm nào mà không cần thông báo trước cho Khách Hàng.
2.4 Xử lý việc thất lạc, mất trộm, xâm nhập, bị lộ Phương Pháp Xác Thực:
2.4.1 Khi cho rằng Phương Pháp Xác Thực đã bị thất lạc, mất trộm, xâm nhập, bị lộ, Khách Hàng phải thông báo ngay cho YSVN;
2.4.2 Sau khi nhận được thông báo từ Khách Hàng, YSVN sẽ hủy Phương Pháp Xác Thực và thông báo cho Khách Hàng nhưng Khách Hàng vẫn phải chịu trách nhiệm cho bất cứ hậu quả nào phát sinh từ việc Phương Pháp Xác Thực bị sử dụng trước khi bị hủy.
2.5 Khách Hàng chịu trách nhiệm về những thông tin đăng ký, cung cấp cho YSVN để sử dụng các Dịch Vụ Tiện Ích. Trường hợp thông tin về địa chỉ e-mail, số điện thoại, số fax và các thông tin khác được Khách Hàng đăng ký, cung cấp cho YSVN tại Hợp Đồng Mở Tài Khoản có sự thay đổi, Khách Hàng phải thông báo ngay cho YSVN theo hình thức do YSVN quy định.

Điều 3. Sử dụng các Dịch Vụ Tiện Ích
3.1 Giao dịch qua Tổng đài điện thoại:
3.1.1 Khách Hàng thực hiện các giao dịch qua Tổng đài điện thoại (028) 3622 6868 của YSVN tại Thành Phố Hồ Chí Minh và/hoặc số tổng đài khác do YSVN quyết định, thông báo thay đổi tại từng thời điểm;
3.1.2 Số điện thoại đặt lệnh là số điện thoại đăng ký trong phần thông tin của Khách Hàng của Hợp Đồng Mở Tài Khoản hoặc số điện thoại đăng ký thay đổi theo hình thức do YSVN quy định;
3.1.3 Khi đặt lệnh qua Tổng đài điện thoại, Khách Hàng phải cung cấp tối thiểu các thông tin sau: số tài khoản giao dịch và Phương Pháp Xác Thực theo quy định của YSVN và thỏa thuận tại Hợp Đồng này. Giao dịch qua Tổng đài điện thoại chỉ được thực hiện khi thông tin Khách Hàng cung cấp được so khớp với thông tin đã đăng ký và lưu trong hệ thống của YSVN;
3.1.4 Hạn mức giao dịch trong từng lần đặt lệnh mua, bán qua Tổng đài điện thoại thực hiện theo quy định của YSVN tùy từng thời điểm.
3.2 Giao dịch trực tuyến: Khách Hàng thực hiện các giao dịch trên nền tảng Internet thông qua các phương thức được YSVN cung cấp:
– Thư điện tử (đã được đăng ký trước);
– Cổng giao dịch trực tuyến trên nền tảng web https://yswinner.yuanta.com.vn;
– Ứng dụng YSwinner cài đặt trên thiết bị di động sử dụng hệ điều hành iOS, Android;
– Cổng giao dịch trực tuyến khác hoặc các phương thức giao dịch trên nền tảng Internet khác.
3.3 Nhận thông báo kết quả khớp lệnh, thay đổi về số dư tiền và chứng khoán qua tin nhắn đến số điện thoại đã đăng ký với YSVN tại Hợp Đồng Mở Tài Khoản hoặc số điện thoại đăng ký thay đổi theo hình thức do YSVN quy định.
3.4 Khi đăng ký tài khoản chuyển tiền, Khách Hàng đảm bảo tính đầy đủ, chính xác của thông tin các tài khoản này. Khách Hàng chịu trách nhiệm về sự chậm trễ và rủi ro (nếu có) phát sinh nếu thông tin Khách Hàng cung cấp không đầy đủ, chính xác. Khách Hàng đồng ý để YSVN thu hộ các phí chuyển tiền theo quy định của ngân hàng.
3.5 Trong trường hợp YSVN cung cấp Dịch Vụ Tiện Ích khác, hai Bên sẽ thỏa thuận để bổ sung phạm vi Dịch Vụ Tiện Ích được Khách Hàng đăng ký sử dụng. Thỏa thuận bổ sung phạm vi Dịch Vụ Tiện Ích có thể được thực hiện bằng văn bản, phương tiện điện tử hoặc bằng cách khác theo hướng dẫn, thông báo của YSVN đối với từng loại Dịch Vụ Tiện Ích cụ thể.

Điều 4. Rủi ro và Giới hạn trách nhiệm
4.1 Rủi ro khi sử dụng Dịch Vụ Tiện Ích – Khách Hàng xác nhận đã được YSVN giải thích về việc tồn tại những rủi ro tiềm ẩn khi sử dụng Dịch Vụ Tiện Ích trong giao dịch chứng khoán, bao gồm nhưng không giới hạn ở các rủi ro sau:
4.1.1 Mạng viễn thông dùng để đặt lệnh qua điện thoại, tra cứu thông tin giao dịch hoặc nhận thông báo có thể bị sự cố, quá tải hay nghẽn mạch; trong khi truyền tải qua mạng internet, lệnh giao dịch có thể bị treo, bị ngừng, bị trì hoãn hoặc có lỗi dữ liệu;
4.1.2 Phần mềm hay thiết bị mà Khách Hàng sử dụng để truy cập Dịch Vụ Tiện Ích có thể bị lỗi hoặc gặp sự cố;
4.1.3 Việc nhận dạng Khách Hàng có thể không chính xác, lỗi về bảo mật có thể xảy ra (thông tin nhận biết Khách Hàng như tài khoản đăng nhập, mật khẩu đăng nhập, số điện thoại, fax, e-mail có thể bị xâm nhập bất hợp pháp và/ hoặc sử dụng bởi một bên thứ ba);
4.1.4 Giá cả thị trường và các thông tin chứng khoán khác có thể có lỗi hoặc sai lệch;
4.1.5 Những rủi ro có thể xảy ra của các phương thức xác thực đặt lệnh cho Khách Hàng;
4.1.6 Các rủi ro khác được YSVN công bố tùy từng thời điểm.
4.2 Giới hạn trách nhiệm:
4.2.1 Khách Hàng chấp nhận bất kỳ rủi ro, mất mát hay thiệt hại nào phát sinh từ việc xảy ra một hoặc nhiều rủi ro đã nêu tại Điều này.
4.2.2 YSVN sẽ không chịu trách nhiệm đối với những sai sót, thiệt hại hay tổn thất phát sinh trực tiếp hoặc gián tiếp từ một trong các nguyên nhân dưới đây:
(a) Hậu quả phát sinh từ một hoặc nhiều rủi ro đã nêu tại Điều này;
(b) Lỗi, thiếu sót hoặc vi phạm của Khách Hàng, Người Được Ủy Quyền hoặc bất kỳ bên thứ ba nào, bao gồm cả đối tác của YSVN trong việc cung cấp dịch vụ giao dịch trực tuyến/điện thoại/thư điện tử;
(c) Khách Hàng, Người Được Ủy Quyền không cung cấp thông tin hoặc cung cấp không đầy đủ, không chính xác, chậm trễ cho YSVN bao gồm nhưng không giới hạn ở thông tin về việc thay đổi địa chỉ e-mail, số điện thoại, số fax;
(d) Khách Hàng, Người Được Ủy Quyền để thất lạc, mất trộm, xâm nhập, lộ Phương Pháp Xác Thực dẫn đến việc người khác không phải là Khách Hàng hoặc Người Được Ủy Quyền dùng Phương Pháp Xác Thực để sử dụng Dịch Vụ Tiện Ích;
(e) Lệnh, yêu cầu không chính xác hoặc những lệnh, yêu cầu gửi đi mà YSVN không nhận được.
(f) Bất kỳ sự kiện nào nằm ngoài sự kiểm soát của YSVN.

Điều 5. Cam đoan và bảo đảm
5.1 Các cam đoan và bảo đảm của Khách Hàng trong Hợp Đồng Mở Tài Khoản và Hợp đồng mở tài khoản giao dịch ký quỹ được xem là một phần của Hợp Đồng này.
5.2 Giao dịch mà Khách Hàng thực hiện thông qua Dịch Vụ Tiện Ích phải phù hợp với mọi thỏa thuận giữa Khách Hàng và YSVN về giao dịch liên quan (“Thỏa Thuận Khách Hàng”). Nếu có mâu thuẫn giữa Hợp Đồng này với Thỏa Thuận Khách Hàng, Hợp Đồng này sẽ được ưu tiên áp dụng đối với các điều khoản về Dịch Vụ Tiện Ích, Thỏa Thuận Khách Hàng sẽ được ưu tiên áp dụng đối với các điều khoản khác.
5.3 Khách Hàng bảo đảm chỉ sử dụng Dịch Vụ Tiện Ích phục vụ cho lợi ích của chính Khách Hàng. Khách Hàng tự chịu trách nhiệm nếu chuyển giao, cho thuê, hoặc cho phép bên thứ ba trực tiếp hoặc gián tiếp sử dụng Dịch Vụ Tiện Ích được nêu tại Hợp Đồng này.
5.4 Tất cả các thông tin trên Dịch Vụ Tiện Ích là tài sản thuộc sở hữu và có tính chất bảo mật đối với YSVN. Trừ khi pháp luật có yêu cầu, Khách Hàng và Người Được Ủy Quyền phải tuyệt đối bảo mật các thông tin được cung cấp qua Dịch Vụ Tiện Ích, không được tiết lộ cho bên thứ ba hoặc sử dụng cho mục đích không phù hợp với Hợp Đồng này.
5.5 Khách Hàng công nhận rằng tất cả các quyền sở hữu trí tuệ liên quan đến Dịch Vụ Tiện Ích đều thuộc về YSVN. Khách Hàng không được xâm phạm quyền sở hữu trí tuệ của YSVN và phải thực hiện các yêu cầu hợp lý để YSVN được bảo vệ quyền sở hữu trí tuệ của mình. Khi biết được bất cứ hành vi nào xâm phạm quyền sở hữu trí tuệ đối với Dịch Vụ Tiện Ích của YSVN, Khách Hàng phải ngay lập tức thông báo cho YSVN bằng văn bản.

Điều 6. Phí
6.1 Phí sử dụng Dịch Vụ Tiện Ích được áp dụng theo quy định của YSVN. YSVN có thể điều chỉnh phí tại từng thời điểm phù hợp. YSVN sẽ thông báo cho Khách Hàng trước 05 (năm) ngày làm việc nếu có bất cứ thay đổi nào về phí.
6.2 Phí sử dụng Dịch Vụ Tiện Ích sẽ được YSVN tự động trích thu từ tài khoản của Khách Hàng. Trường hợp tài khoản của Khách Hàng không có đủ số dư tiền, phí sử dụng Dịch Vụ Tiện Ích và các nghĩa vụ liên quan được xem là Nghĩa Vụ Thanh Toán theo Hợp Đồng Mở Tài Khoản, YSVN có quyền áp dụng các biện pháp cần thiết theo Thỏa Thuận Khách Hàng và theo quy định pháp luật để thu hồi.

Điều 7. Điều khoản chung
7.1 Hợp Đồng này được điều chỉnh và giải thích theo pháp luật Việt Nam.
7.2 Thông báo:
7.2.1 Mọi thông tin, thông báo, tài liệu, dữ liệu,… (“Thông Báo”) được xem là YSVN đã gửi đi và Khách Hàng đã nhận vào thời điểm Thông Báo đã được YSVN đăng tải trên trang thông tin điện tử, thời điểm gửi đi đối với thư chuyển phát, hoặc được nhập vào mục Sent, Đã gửi, Bản đã ghi âm hoặc thư mục tương tự của YSVN;
7.2.2 Mọi Thông Báo được xem là Khách Hàng đã gửi đi và YSVN đã nhận vào thời điểm Thông Báo đã được YSVN ký nhận, hoặc nhập vào mục Inbox, Hộp thư đến, Bản đã ghi âm hoặc thư mục tương tự của YSVN.
7.3 Mọi tranh chấp phát sinh từ và/hoặc liên quan đến Hợp Đồng này sẽ được Các Bên giải quyết theo thỏa thuận tại Hợp Đồng Mở Tài Khoản.
7.4 Hợp Đồng này có hiệu lực từ ngày ký và thay thế Hợp đồng đăng ký giao dịch trực tuyến đã ký giữa Công ty Cổ phần Chứng khoán Đệ Nhất, YSVN với Khách Hàng (nếu có). Các quyền và nghĩa vụ của Khách Hàng phát sinh theo Hợp đồng đăng ký giao dịch trực tuyến đã ký giữa Công ty Cổ phần Chứng khoán Đệ Nhất, YSVN với Khách Hàng (nếu có) tiếp tục được thực hiện theo các điều khoản, điều kiện của Hợp Đồng này và các cam kết, thỏa thuận khác có liên quan.
7.5 Hợp Đồng này sẽ tự động chấm dứt khi Hợp Đồng Mở Tài Khoản chấm dứt.
7.6 Hợp Đồng này được lập thành 02 (hai) bản tiếng Việt có giá trị pháp lý như nhau, mỗi Bên giữ 01 (một) bản.

ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN HỢP ĐỒNG DỊCH VỤ KÝ QUỸ:

Điều 1. ĐỊNH NGHĨA VÀ CÔNG THỨC TÍNH
1.1 “Giao Dịch Ký Quỹ” là giao dịch mua chứng khoán của Khách Hàng trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ mà có sử dụng tiền vay do YSVN cấp.
1.2 “Dịch Vụ” có nghĩa như được quy định tại Điều 2 của Hợp Đồng này.
1.3 “Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ” là tài khoản của Khách Hàng mở tại YSVN để thực hiện Giao Dịch Ký Quỹ như được quy định tại Hợp Đồng này.
1.4 “Tài Khoản Giao Dịch Thông Thường” là tài khoản của Khách Hàng mở tại YSVN theo Hợp Đồng Mở Tài Khoản Giao Dịch Chứng Khoán ký giữa Khách Hàng với YSVN để giao dịch chứng khoán nhưng không sử dụng tiền vay do YSVN cấp.
1.5 “Tài Khoản Tiền Gửi Giao Dịch” là tài khoản thanh toán được mở tại ngân hàng do YSVN chỉ định và quyết định phương thức quản lý để quản lý tiền gửi giao dịch chứng khoán của Khách Hàng và việc thực hiện các giao dịch chứng khoán. YSVN sẽ thông báo thông tin về danh sách và cách thức quản lý các tài khoản này tại từng thời điểm.
1.6 “Hạn Mức Cho Vay” là giá trị tối đa mà YSVN cho Khách Hàng vay để thực hiện Giao Dịch Ký Quỹ tại mọi thời điểm.
1.7 “Khoản Vay” là khoản tiền YSVN giải ngân cho Khách Hàng trong Hạn Mức Cho Vay theo quy định của YSVN với mục đích để Khách Hàng thanh toán việc mua Chứng Khoán Ký Quỹ.
1.8 “Lãi Vay” là số tiền lãi được cộng dồn theo số ngày vay trên giá trị Khoản Vay mà Khách Hàng đã vay YSVN.
1.9 “Lãi Phạt” là khoản phạt mà Khách Hàng phải thanh toán cho YSVN trong trường hợp Khách Hàng vi phạm điều khoản của Hợp Đồng này.
1.10 “Phí Dịch Vụ” bao gồm phí gia hạn Khoản Vay, phí ứng trước tiền bán chứng khoán, phí môi giới, phí lưu ký và bất kỳ khoản phí nào khác liên quan đến việc sử dụng Dịch Vụ theo quy định tại Hợp Đồng này.
1.11 “Chứng Khoán Ký Quỹ” theo Hợp Đồng này được hiểu là chứng khoán được phép giao dịch ký quỹ theo quy định của pháp luật và của YSVN tại từng thời điểm.
1.12 “Giá Chứng Khoán” là giá được xác định bởi một trong những cách sau:
(i) Giá đóng cửa cuối phiên giao dịch;
(ii) Giá tham chiếu đầu phiên giao dịch;
(iii) Giá khớp lệnh gần nhất trong phiên giao dịch;
(iv) Giá khớp lệnh gần nhất nhưng không cao hơn giá tham chiếu đầu phiên giao dịch.
Trong trường hợp YSVN nhận thấy việc áp dụng Giá Chứng Khoán theo các cách xác định ở trên không phản ánh chính xác giá trị thực sự của chứng khoán trong danh mục, YSVN có quyền ấn định mức giá chứng khoán trần cho từng chứng khoán theo từng thời điểm.
1.13 “Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ” (“LMV” – Long Market Value) bằng khối lượng Chứng Khoán Ký Quỹ nhân với Giá Chứng Khoán nhân với Tỷ Lệ Chiết Khấu Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ.

1.14 “Giá Trị Lệnh Mua” là số tiền thể hiện tổng giá trị mua Chứng Khoán Ký Quỹ trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ, bao gồm cả phí môi giới và thuế phát sinh.
1.15 “Giá Trị Ký Quỹ Yêu Cầu” (“MR” – Margin Requirement) bằng Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ hiện có trong Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ nhân với Tỷ Lệ Ký Quỹ Ban Đầu.

1.16 “Giá Trị Dư Ký Quỹ” (“EE” – Excess Equity) là hiệu số giữa Tài Sản Thực Có trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ và Giá Trị Ký Quỹ Yêu Cầu.

1.17 “Số Dư Tiền Mặt Khả Dụng” là số tiền hiện có trong Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ sau khi trừ đi Giá Trị Lệnh Mua, Lãi Vay, các khoản phải trả khác cho YSVN.

Cho mục đích của định nghĩa này, tiền mặt ký quỹ và tiền bán Chứng Khoán Ký Quỹ sẽ nhận trong ngày chỉ được tính vào Số Dư Tiền Mặt Khả Dụng sau thời điểm YSVN nhận được số tiền này.
1.18 “Sức Mua tối đa” (“PP” – Purchasing Power) là giá trị cao nhất mà Khách Hàng có thể đặt lệnh mua trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ, được tính bằng tỷ lệ giữa Giá Trị Dư Ký Quỹ so với Tỷ Lệ Ký Quỹ Ban Đầu thấp nhất trong danh sách chứng khoán ký quỹ.

1.19 “Tài Sản Thực Có” (Equity) được xác định bằng Tổng Tài Sản trừ đi Dư Nợ Ký Quỹ của Khách Hàng.

1.20 “Tổng Tài Sản” (Assets) là tổng giá trị của toàn bộ tiền mặt, tiền bán chứng khoán chờ về cộng với Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ và các quyền phát sinh trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ.
1.21 “Tỷ Lệ Chiết Khấu Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ” là tỷ lệ phần trăm do YSVN toàn quyền quyết định và áp dụng tại từng thời điểm cho từng Chứng Khoán Ký Quỹ để tính Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ.
1.22 “Tỷ Lệ Ký Quỹ” (Margin Ratio) là tỷ lệ giữa giá trị Tài Sản Thực Có so với Tổng Tài Sản trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ của Khách Hàng.

1.23 “Tỷ Lệ Ký Quỹ Ban Đầu” (“IM” – Initial Margin Ratio) (của một chứng khoán) là tỷ lệ giữa giá trị Tài Sản Thực Có so với giá trị chứng khoán dự kiến mua được bằng lệnh Giao Dịch Ký Quỹ tính theo giá trị trường tại thời điểm giao dịch.

1.24 “Tỷ Lệ Ký Quỹ Duy Trì” là tỷ lệ ký quỹ mà tại mức bằng hoặc nhỏ hơn giá trị này, YSVN sẽ thực hiện lệnh gọi ký quỹ bổ sung theo quy định tại Điều 8 Hợp Đồng này.
1.25 “Tỷ Lệ Ký Quỹ Xử Lý” là tỷ lệ ký quỹ mà tại mức bằng hoặc nhỏ hơn giá trị này, YSVN có quyền xử lý Tài Sản Bảo Đảm theo quy định tại Điều 9 Hợp Đồng này.
1.26 “Dư Nợ Ký Quỹ” (Debt) là tổng số tiền Khách Hàng nợ YSVN phát sinh từ Khoản Vay gốc, Lãi Vay, Lãi Phạt được YSVN hạch toán trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ.
1.27 “Nghĩa Vụ Thanh Toán” là toàn bộ số tiền Khách Hàng nợ, có nghĩa vụ phải thanh toán, hoàn trả cho YSVN trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ, bao gồm nhưng không giới hạn Dư Nợ Ký Quỹ, Phí Dịch Vụ, chi phí xử lý Tài Sản Bảo Đảm, các khoản chi phí khác liên quan, và bất kỳ Nghĩa Vụ Thanh Toán nào khác của Khách Hàng phát sinh theo quy định tại Hợp Đồng này.
1.28 “Tài Sản Bảo Đảm” là toàn bộ tài sản của Khách Hàng bao gồm tiền mặt, chứng khoán hiện có hoặc đang chờ về, cổ tức đang chờ về, quyền mua cổ phiếu, quyền mua trái phiếu, quyền tài sản, tài sản khác hiện có hoặc sẽ phát sinh từ Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ, Tài Khoản Giao Dịch Thông Thường của Khách Hàng tại YSVN. Giá trị Chứng khoán trong Tài Sản Bảo Đảm được xác định bằng Giá Chứng Khoán nhân với khối lượng chứng khoán.
Khách Hàng đồng ý dùng toàn bộ Tài Sản Bảo Đảm nêu trên để bảo đảm thực hiện Nghĩa Vụ Thanh Toán đối với YSVN theo Hợp Đồng này và các nghĩa vụ thanh toán khác phát sinh từ các giao dịch, thỏa thuận giữa Khách Hàng với YSVN.
1.29 “Ngày Giao Dịch” là bất kỳ ngày nào, trừ ngày Thứ Bảy, Chủ Nhật, ngày Lễ và bất kỳ ngày nào mà Sở Giao Dịch tại Việt Nam được phép hoặc bắt buộc phải đóng cửa thị trường giao dịch chứng khoán theo quy định của các cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
1.30 “Sở Giao Dịch” là Sở Giao Dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh, Sở Giao Dịch Chứng khoán Hà Nội hoặc Sở Giao Dịch Chứng khoán khác được thành lập và hoạt động theo quy định của pháp luật Việt Nam.

Điều 2. NỘI DUNG HỢP ĐỒNG
Bằng Hợp Đồng này, Khách Hàng đề nghị và YSVN đồng ý cung cấp cho Khách Hàng các dịch vụ sau (“Dịch Vụ”):
2.1 Mở Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ để thực hiện Giao Dịch Ký Quỹ chứng khoán của Khách Hàng;
2.2 Quản lý tiền và chứng khoán của Khách Hàng trong Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ;
2.3 Thực hiện lưu ký, đăng ký và thanh toán bù trừ chứng khoán cho Khách Hàng theo quy định tại Hợp Đồng này;
2.4 Thực hiện Giao Dịch Ký Quỹ và cấp Khoản Vay;
2.5 Các dịch vụ khác được quy định tại Hợp Đồng này.

Điều 3. MỤC ĐÍCH KHOẢN VAY VÀ HẠN MỨC CHO VAY
3.1 Mục đích Khoản Vay: YSVN cấp cho Khách Hàng Khoản Vay trong Hạn Mức Cho Vay để Khách Hàng thanh toán việc mua Chứng Khoán Ký Quỹ.
3.2 Hạn Mức Cho Vay:
3.2.1 Hạn Mức Cho Vay do YSVN quyết định, điều chỉnh tăng hoặc giảm tại từng thời điểm, mà không phải thông báo trước cho Khách Hàng.
3.2.2 Trường hợp YSVN quyết định tăng Hạn Mức Cho Vay, nếu Khách Hàng mua Chứng Khoán Ký Quỹ dẫn đến việc cần giải ngân Khoản Vay vượt quá Hạn Mức Cho Vay đã được YSVN chấp thuận trước đó, nhưng vẫn trong Hạn Mức Cho Vay mới thì Khách Hàng được xem là đã biết và đồng ý sử dụng Hạn Mức Cho Vay được YSVN điều chỉnh tăng.

Điều 3. MỤC ĐÍCH KHOẢN VAY VÀ HẠN MỨC CHO VAY
4.1 Thời hạn Khoản Vay:
4.1.1 Thời hạn Khoản Vay: Chín mươi (90) ngày hoặc một thời hạn khác theo quy định của YSVN và được tính từ ngày Khoản Vay được giải ngân hoặc kể từ thời điểm khác theo thông báo được công bố trên trang thông tin điện tử của YSVN. Trường hợp thời gian nắm giữ Khoản Vay vào ngày giải ngân hoặc ngày trả nợ không đủ 24 giờ, thì YSVN vẫn được tính tròn là một ngày vay.
4.1.2 Thời gian gia hạn Khoản Vay mỗi lần không quá chín mươi (90) ngày kể từ ngày YSVN chấp thuận đề nghị gia hạn Khoản Vay của Khách Hàng. Thủ tục gia hạn Khoản Vay được thực hiện theo quy định của YSVN tại từng thời điểm.
4.1.3 Bằng Hợp Đồng này, Khách Hàng đề nghị YSVN gia hạn tự động Khoản Vay mỗi khi Khoản Vay hết hạn. Tùy từng trường hợp, YSVN sẽ xem xét và quyết định việc chấp thuận đề nghị này của Khách Hàng.
4.1.4 Trường hợp Khoản Vay hết hạn và không được YSVN chấp thuận gia hạn, YSVN sẽ thông báo đến Khách Hàng và Khách Hàng có nghĩa vụ thanh toán cho YSVN Khoản Vay mà YSVN từ chối gia hạn.
4.1.5 Trường hợp ngày hết thời hạn thanh toán là ngày Thứ Bảy, Chủ Nhật hoặc ngày nghỉ, ngày lễ theo quy định của pháp luật Việt Nam, ngày hết hạn thời hạn thanh toán sẽ được tính là ngày làm việc kế tiếp liền kề với các ngày nghỉ, ngày lễ đó.
4.1.6 Phí gia hạn Khoản Vay: Khi YSVN chấp thuận và tiến hành gia hạn Khoản Vay theo quy định tại Điều này, Khách Hàng có trách nhiệm thanh toán phí gia hạn Khoản Vay cho YSVN theo quy định được công bố trên trang thông tin điện tử của YSVN tại từng thời điểm.
4.2 Phương thức và trình tự thanh toán Khoản Vay: 4.2.1 Phương thức thanh toán Khoản Vay:
(i) Bán bất kỳ chứng khoán nào trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ;
(ii) Nộp tiền mặt hoặc chuyển khoản vào Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ và các trường hợp phát sinh tiền khác trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ;
4.2.2 Trình tự thanh toán Khoản Vay:
(i) Toàn bộ số tiền Khách Hàng có trong Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ được YSVN tự động khấu trừ để thanh toán cho Nghĩa Vụ Thanh Toán;
(ii) Các khoản tiền Khách Hàng thu được từ việc bán chứng khoán trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ sẽ được YSVN khấu trừ trực tiếp vào Nghĩa Vụ Thanh Toán. Khi Nghĩa Vụ Thanh Toán đã hết thì số tiền bán chứng khoán còn lại sẽ được cộng dồn vào Số Dư Tiền Mặt Khả Dụng;

Điều 5. LÃI SUẤT VAY, THỜI ĐIỂM TÍNH LÃI VAY VÀ PHÍ DỊCH VỤ
5.1 YSVN được toàn quyền quyết định, điều chỉnh, ấn định hoặc thay đổi mức lãi suất vay, lãi suất phạt, Phí Dịch Vụ tại từng thời điểm bằng việc công bố trên trang thông tin điện tử của YSVN mà không phải thông báo trực tiếp cho Khách Hàng. Khách Hàng đồng ý với tất cả các mức lãi suất vay, lãi suất phạt, các khoản Phí Dịch Vụ mà YSVN công bố, ấn định và Khách Hàng có nghĩa vụ truy cập trang thông tin điện tử của YSVN vào mỗi Ngày Giao Dịch để nhận biết thông tin trước khi thực hiện các giao dịch.
5.2 Lãi suất vay, lãi suất phạt, Phí Dịch Vụ, kể cả khi được điều chỉnh, sẽ được áp dụng trên tất cả các Khoản Vay chưa thanh toán, bất kể Khoản Vay đó phát sinh trước hay sau ngày các mức lãi suất này có hiệu lực.
5.3 Tiền Lãi Vay được tính dựa trên Khoản Vay, lãi suất vay và số ngày vay theo công thức:

5.4 Lãi Phạt:
Trường hợp Khách Hàng không thanh toán Dư Nợ Ký Quỹ đúng hạn, Khách Hàng có trách nhiệm thanh toán thêm Lãi Phạt cho YSVN theo công thức sau:

5.5 Lãi Vay được YSVN hạch toán trực tiếp trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ vào ngày đầu tiên của mỗi tháng. Lãi Phạt được YSVN hạch toán trực tiếp trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ vào mỗi Ngày Giao Dịch. Phí Dịch Vụ được hạch toán vào Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ vào thời điểm phát sinh.
5.6 Trường hợp Số Dư Tiền Mặt Khả Dụng trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ không đủ để thanh toán Lãi Vay và Phí Dịch Vụ, YSVN sẽ cho Khách Hàng vay để tất toán các khoản phải thanh toán này. Số tiền YSVN cho vay nêu trên sẽ được tự động cộng dồn vào Dư Nợ Ký Quỹ. Khách Hàng thừa nhận các bút toán ghi nợ do YSVN hạch toán là chứng từ nhận nợ.
5.7 Trường hợp sau khi hạch toán Lãi Vay, Lãi Phạt, và Phí Dịch Vụ dẫn đến Tỷ Lệ Ký Quỹ của Khách Hàng thấp hơn Tỷ Lệ Ký Quỹ Duy Trì, YSVN sẽ phát hành lệnh gọi ký quỹ bổ sung theo quy định tại Điều 8 Hợp Đồng này.

Điều 6. PHƯƠNG THỨC CHO VAY GIAO DỊCH KÝ QUỸ
6.1 Khi Khách Hàng đặt mua Chứng Khoán Ký Quỹ thành công hoặc phát sinh Nghĩa Vụ Thanh Toán, YSVN ngay lập tức khấu trừ từ Số Dư Tiền Mặt Khả Dụng để thanh toán cho Chứng Khoán Ký Quỹ được mua, nghĩa vụ thanh toán phát sinh. Trường hợp Số Dư Tiền Mặt Khả Dụng không đủ để thanh toán, YSVN sẽ tự động giải ngân Khoản Vay trong phạm vi Hạn Mức Cho Vay để thanh toán cho phần còn thiếu của Giá Trị Lệnh Mua chứng khoán, nghĩa vụ thanh toán phát sinh. Khoản Vay được giải ngân sẽ cộng dồn vào Dư Nợ Ký Quỹ của Khách Hàng.
6.2 Bút toán ghi nợ về Khoản Vay trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ của Khách Hàng, các tài liệu liên quan khác trong hồ sơ Khoản Vay do YSVN lưu giữ là bằng chứng nhận nợ. Khách Hàng mặc nhiên chấp nhận Khoản Vay và có nghĩa vụ thanh toán Khoản Vay cho YSVN.
6.3 Khách Hàng sẽ KHÔNG được phép đặt lệnh mua:
6.3.1 Vượt quá Sức Mua được tính cho Chứng Khoán Ký Quỹ vào thời điểm đặt lệnh;
6.3.2 Vượt Hạn Mức Cho Vay;
6.3.3 Vượt Tổng Dư Nợ cho vay Giao Dịch Ký Quỹ của YSVN đối với một loại chứng khoán theo quy định của pháp luật;
6.3.4 Không bảo đảm các quy định về tỷ lệ, giới hạn, Hạn Mức Cho Vay giao dịch ký quỹ theo quy định của pháp luật và quy định của YSVN.

Điều 7. GIÁ TRỊ CHỨNG KHOÁN KÝ QUỸ, TỔNG TÀI SẢN VÀ TÀI SẢN BẢO ĐẢM
7.1 Khách Hàng đồng ý:
7.1.1 YSVN được toàn quyền quyết định, lựa chọn và điều chỉnh danh mục Chứng Khoán Ký Quỹ tại từng thời điểm bằng việc công bố trên trang thông tin điện tử và địa điểm kinh doanh của YSVN mà không có nghĩa vụ phải thông báo trực tiếp cho Khách Hàng;
7.1.2 Dựa trên danh mục Chứng Khoán Ký Quỹ đã công bố, YSVN được toàn quyền xác định Tỷ Lệ Chiết Khấu Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ để tính toán Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ và Tổng Tài Sản trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ của Khách Hàng;
7.1.3 Khi việc đánh giá, điều chỉnh danh mục và phương pháp xác định Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ theo quy định tại Điều này dẫn đến Tổng Tài Sản của Khách Hàng bị thay đổi, YSVN được quyền sử dụng Tổng Tài Sản sau thay đổi để tính Sức mua, Tài Sản Thực Có, Tỷ Lệ Ký Quỹ, Giá Trị Ký Quỹ Yêu Cầu và các thông số khác của Khách Hàng trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ;
7.1.4 Trong trường hợp việc đánh giá và điều chỉnh như quy định tại Điều 7.1.3 trên đây dẫn đến tình trạng Tỷ Lệ Ký Quỹ trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ của Khách Hàng thấp hơn Tỷ Lệ Ký Quỹ Duy Trì, YSVN sẽ thực hiện phát lệnh gọi ký quỹ bổ sung theo quy định tại Điều 8 của Hợp Đồng này.
7.2 Khách Hàng cam kết về Tài Sản Bảo Đảm:
7.2.1 Sử dụng toàn bộ Tài Sản Bảo Đảm để đảm bảo cho toàn bộ Nghĩa Vụ Thanh toán tại YSVN, bất kể là Nghĩa Vụ Thanh Toán đang tồn tại vào thời điểm ký kết Hợp Đồng này hoặc sẽ phát sinh trong tương lai;
7.2.2 Tài Sản Bảo Đảm thuộc quyền sở hữu hợp pháp và duy nhất của Khách Hàng, không bị tranh chấp bởi bất kỳ bên thứ ba nào.
7.2.3 Tài Sản Bảo Đảm không bị sử dụng để đảm bảo cho bất kỳ bên thứ ba khác; không được mua bán, chuyển nhượng, chuyển giao, tặng cho, góp vốn hoặc các hình thức khác có thể ảnh hưởng đến quyền sở hữu của Khách Hàng đối với Tài Sản Bảo Đảm, trừ trường hợp được YSVN đồng ý bằng văn bản.

Điều 8. YÊU CẦU KÝ QUỸ BỔ SUNG
8.1 Khách Hàng có nghĩa vụ đảm bảo Tỷ Lệ Ký Quỹ không thấp hơn Tỷ Lệ Ký Quỹ Duy Trì. Khi Tỷ Lệ Ký Quỹ của Khách Hàng giảm xuống thấp hơn Tỷ Lệ Ký Quỹ Duy Trì, YSVN sẽ phát hành lệnh gọi ký quỹ bổ sung gửi đến Khách Hàng theo các phương thức liên hệ được nêu tại Điều 13.1.8.2 Khách Hàng có nghĩa vụ thực hiện ký quỹ bổ sung trong thời hạn YSVN ấn định nhưng không quá ba (03) ngày làm việc hoặc một thời gian khác theo thông báo của YSVN kể từ ngày YSVN phát hành lệnh gọi ký quỹ bổ sung (sau đây được đề cập là “Thời Hạn Gọi Ký Quỹ Bổ Sung”).
8.3 Khách Hàng ký quỹ bổ sung dưới các hình thức sau:
8.3.1 Ký quỹ bổ sung bằng tiền theo công thức:

8.3.2 Ký quỹ bổ sung bằng chứng khoán được chấp nhận là Tài Sản Bảo Đảm theo công thức:

8.3.3 Bán chứng khoán trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ để giảm Dư Nợ Ký Quỹ theo công thức:

8.4 Trong Thời Hạn Gọi Ký Quỹ Bổ Sung, nếu Tỷ Lệ Ký Quỹ tiếp tục giảm thì YSVN sẽ tiếp tục phát lệnh gọi ký quỹ bổ sung đến Khách Hàng. Khách Hàng có nghĩa vụ thực hiện ký quỹ bổ sung theo giá trị phải ký quỹ bổ sung được đề cập tại lệnh gọi ký quỹ gần nhất được YSVN gửi đến Khách Hàng trong thời hạn YSVN ấn định nhưng không quá ba (03) ngày làm việc kể từ ngày YSVN phát hành lệnh gọi ký quỹ bổ sung đầu tiên.
8.5 Khi Khách Hàng không thực hiện hoặc thực hiện không đúng, không đầy đủ yêu cầu tại lệnh gọi ký quỹ bổ sung của YSVN, YSVN được tự động chuyển bất kỳ tài sản nào từ Tài Khoản Giao Dịch Thông Thường sang Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ để tăng Tổng Tài Sản và Tỷ Lệ Ký Quỹ của Khách Hàng. Khách Hàng đồng ý ủy quyền và xác nhận YSVN có sự ủy quyền đương nhiên từ Khách Hàng để thực hiện công việc trên. Trường hợp YSVN đã thực hiện việc chuyển tài sản như quy định tại Điều khoản này mà Tỷ Lệ Ký Quỹ trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ của Khách Hàng vẫn thấp hơn Tỷ Lệ Ký Quỹ Duy Trì, thì đây được xem là một trường hợp xử lý Tài Sản Bảo Đảm theo quy định tại Điều 9.

Điều 9. XỬ LÝ TÀI SẢN BẢO ĐẢM
9.1 Trong các trường hợp dưới đây, không cần có sự đồng ý của Khách Hàng, YSVN được toàn quyền chủ động bán toàn bộ hoặc một phần bất kỳ tài sản nào thuộc Tài Sản Bảo Đảm vào bất kỳ thời điểm nào, với bất kỳ mức giá nào do YSVN tự quyết định để thu hồi lại tiền thuộc Nghĩa Vụ Thanh Toán của Khách Hàng:
9.1.1 Tỷ Lệ Ký Quỹ tại cuối Ngày Giao Dịch gần nhất bằng hoặc thấp hơn Tỷ Lệ Ký Quỹ Xử Lý;
9.1.2 Khách Hàng không ký quỹ bổ sung hoặc ký quỹ bổ sung không đầy đủ theo quy định tại Điều 8 của Hợp Đồng này;
9.1.3 Khách Hàng không thanh toán Dư Nợ Ký Quỹ trong thời hạn quy định tại Điều 8 Hợp Đồng này;
9.1.4 Khách Hàng không thanh toán Nghĩa Vụ Thanh Toán theo quy định tại Hợp Đồng này;
9.1.5 Khách Hàng vi phạm điều khoản của Hợp Đồng này và không khắc phục trong vòng hai mươi bốn (24) giờ kể từ thời điểm YSVN thông báo về việc vi phạm đó;
9.1.6 Khách Hàng bị cắt hạn mức, bị thu hồi nợ trước hạn theo thỏa thuận tại Hợp Đồng này và theo quy định của YSVN;
9.1.7 Biến động của thị trường mà theo đánh giá của YSVN sẽ ảnh hưởng bất lợi hoặc có khả năng giảm sút giá trị của Tài Sản Bảo Đảm;
9.1.8 Khách Hàng có nghĩa vụ thanh toán đã đến hạn theo các thỏa thuận, cam kết khác đối với YSVN;
9.1.9 Xảy ra các sự kiện Khách Hàng chết, bị Tòa án tuyên bố chết, mất tích hoặc bị mất năng lực hành vi dân sự;
9.1.10 Xảy ra một trong các trường hợp chấm dứt Hợp Đồng theo quy định tại Điều 12.2 của Hợp Đồng này;
9.1.11 Các trường hợp khác theo thỏa thuận tại Hợp Đồng này và quy định của pháp luật.
9.2 Trường hợp YSVN không xử lý được Tài Sản Bảo Đảm vì bất kỳ lý do nào hoặc sau khi xử lý toàn bộ Tài Sản Bảo Đảm nhưng YSVN vẫn không thu hồi đầy đủ Nghĩa Vụ Thanh Toán, Khách Hàng có nghĩa vụ ngay lập tức dùng tài sản khác để thanh toán đầy đủ phần còn lại của Nghĩa Vụ Thanh Toán này. YSVN được quyền chủ động xử lý bất kỳ tài sản nào của Khách Hàng trong Tài Khoản Giao Dịch Thông Thường và các tài sản khác với giá bán do YSVN quyết định để thu hồi lại tiền từ Nghĩa Vụ Thanh Toán của Khách Hàng.
9.3 Sau khi YSVN đã thu đầy đủ Nghĩa Vụ Thanh Toán từ việc xử lý Tài Sản Bảo Đảm, tài sản còn lại của Khách Hàng được xử lý theo quy định của pháp luật.
9.4 Việc thông báo cho Khách Hàng khi xử lý Tài Sản Bảo Đảm sẽ được thực hiện theo quy trình, quy định của YSVN tại từng thời điểm.
9.5 Khách Hàng đồng ý số tiền thu được từ việc bán toàn bộ hoặc một phần bất kỳ tài sản nào thuộc Tài Sản Bảo Đảm theo quy định tại Điều này sẽ được ưu tiên thanh toán cho toàn bộ Nghĩa Vụ Thanh Toán.

Điều 10. BẢO VỆ QUYỀN LỢI CỦA CÁC BÊN
10.1 Quyền và nghĩa vụ của Khách Hàng:
10.1.1 Được sử dụng Khoản Vay để mua chứng khoán trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ theo quy định của YSVN tại từng thời điểm.
10.1.2 Được sử dụng các tiện ích do YSVN cung cấp để tiến hành các giao dịch trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ trên cơ sở ký Hợp Đồng Cung Cấp Dịch Vụ Tiện Ích Giao Dịch Chứng Khoán và các tài liệu thỏa thuận liên quan với YSVN.
10.1.3 Được rút một phần hoặc toàn bộ Tài Sản Bảo Đảm sau khi đã thanh toán đầy đủ Nghĩa Vụ Thanh Toán cho YSVN trên cơ sở phù hợp với quy định pháp luật và được YSVN đồng ý.
10.1.4 Được hưởng lãi suất tiền gửi trên số dư tiền gửi trong Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ theo chính sách và thông báo của YSVN tùy từng thời điểm.
10.1.5 Được quyền yêu cầu YSVN rút/ chuyển Số Dư Tiền Mặt Khả Dụng hoặc Giá Trị Dư Ký Quỹ được phép rút trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ. Khách Hàng có quyền chỉ định hoặc đăng ký trước tài khoản tiền gửi ngân hàng để nhận tiền theo quy định của YSVN. YSVN có quyền xem xét và quyết định việc chấp thuận yêu cầu này của Khách Hàng, phù hợp với quy định pháp luật và quy định của YSVN.
10.1.6 Được quyền yêu cầu YSVN trích tiền từ Tài Khoản Giao Dịch Thông Thường sang Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ của Khách Hàng. YSVN có quyền xem xét và quyết định việc chấp thuận yêu cầu này của Khách Hàng, phù hợp với quy định pháp luật và quy định của YSVN.
Đây là tiện ích YSVN hỗ trợ thêm cho Khách Hàng và sẽ không miễn trừ trách nhiệm của Khách Hàng nộp đủ tiền và đúng hạn vào Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ. Khách Hàng hiểu rằng, khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền nêu trên sẽ bị ảnh hưởng bởi dịch vụ của của bên thứ ba và cam kết chịu mọi rủi ro phát sinh khi tiền chưa được cập nhật kịp thời vào Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ do bất kỳ nguyên nhân nào.
10.1.7 Có nghĩa vụ cung cấp các thông tin, tài liệu, chứng từ và ký các tài liệu giao dịch theo yêu cầu của YSVN phục vụ cho việc cung cấp Dịch Vụ của YSVN.
10.1.8 Có nghĩa vụ ngay lập tức thông báo cho YSVN về việc trở thành hoặc không còn là người nội bộ, người có liên quan đến người nội bộ của bất kỳ công ty đại chúng nào.
10.1.9 Có nghĩa vụ thông báo cho YSVN trong trường hợp Khách Hàng thuộc đối tượng công bố thông tin theo quy định của pháp luật, đồng thời Khách Hàng có trách nhiệm thực hiện việc công bố thông tin này theo quy định.
10.1.10 Có nghĩa vụ tuân thủ đầy đủ tất cả thông báo, quy định, hướng dẫn của YSVN liên quan đến Dịch Vụ.
10.1.11 Có trách nhiệm thường xuyên kiểm tra thông tin giao dịch, thông tin về Dư Nợ Ký Quỹ trên tài khoản thông qua:
(i) Dịch vụ giao dịch trực tuyến;
(ii) Nhân viên môi giới, nhân viên hỗ trợ giao dịch;
(iii) Các địa điểm giao dịch của YSVN;
(iv) Các kênh thông tin khác theo thông báo của YSVN tại từng thời điểm.
10.1.12 Có trách nhiệm ngay lập tức thông báo cho YSVN khi phát hiện thấy kết quả giao dịch và/hoặc Dư Nợ Ký Quỹ bị sai lệch.
Trong vòng hai mươi bốn (24) giờ kể từ thời điểm giao dịch được thực hiện, Dư Nợ Ký Quỹ được cập nhật, nếu YSVN không nhận được ý kiến phản đối của Khách Hàng, thì mặc nhiên được hiểu là Khách Hàng đồng ý với giao dịch, Dư Nợ Ký Quỹ đó.
10.1.13 Có trách nhiệm xác nhận thực hiện quyền liên quan đến chứng khoán trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ trong trường hợp YSVN đã thông báo cho Khách Hàng. Khách Hàng được xem là đã từ bỏ quyền liên quan đến chứng khoán của Khách Hàng nếu không xác nhận thực hiện quyền đó trong thời hạn do YSVN quy định hoặc không tuân thủ các thủ tục của YSVN.
Trường hợp Khách Hàng xác nhận thực hiện quyền mua cổ phiếu phát hành thêm, YSVN sẽ khấu trừ số dư tiền mặt trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ để thanh toán cho việc thực hiện quyền. Tại thời điểm đăng ký thực hiện quyền, nếu Số Dư Tiền Mặt Khả Dụng không đủ, thì Khách Hàng được xem là đã từ bỏ quyền mua cổ phiếu phát hành thêm đó, trừ các trường hợp có sự chấp thuận khác của YSVN.
10.2 Quyền và nghĩa vụ của YSVN:
10.2.1 Có quyền thực hiện việc lưu ký, thanh toán, bù trừ và đăng ký chứng khoán cho Khách Hàng theo quy định của Trung Tâm Lưu Ký Chứng Khoán Việt Nam (“VSD”).
10.2.2 Có quyền sử dụng tiền trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ để thực hiện thanh toán cho toàn bộ Nghĩa Vụ Thanh Toán của Khách Hàng.
10.2.3 Không cần có sự đồng ý của Khách Hàng, YSVN được toàn quyền chủ động bán toàn bộ hoặc một phần bất kỳ tài sản nào thuộc Tài Sản Bảo Đảm vào bất kỳ thời điểm nào, với bất kỳ mức giá nào do YSVN tự quyết định để thu hồi lại tiền thuộc Nghĩa Vụ Thanh Toán của Khách Hàng.
10.2.4 Yêu cầu Khách Hàng sử dụng mọi tài sản và nguồn thu khác của Khách Hàng để thanh toán Nghĩa Vụ Thanh Toán cho YSVN.
10.2.5 Từ chối giải ngân cho Khách Hàng nếu Khách Hàng không đáp ứng đầy đủ các điều kiện về Tài Sản Bảo Đảm, các Tỷ Lệ Ký Quỹ, các điều kiện khác theo quy định tại Hợp Đồng này.
10.2.6 Được quyền đơn phương chấm dứt Hợp Đồng này nếu Khách Hàng vi phạm các nghĩa vụ tại các văn bản thỏa thuận khác đối với YSVN.
10.2.7 Được toàn quyền quyết định, điều chỉnh và áp dụng ngay lập tức các nội dung sau:
(i) Danh mục Chứng Khoán Ký Quỹ;
(ii) Tỷ Lệ Chiết Khấu Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ;
(iii) Giá trần chứng khoán xác định giá trị danh mục Chứng Khoán Ký Quỹ;
(iv) Lãi suất vay;
(v) Lãi suất phạt;
(vi) Lãi suất tiền gửi;
(vii) Danh sách Tài Khoản Tiền Gửi Giao Dịch;
(viii) Tỷ Lệ Ký Quỹ Ban Đầu;
(ix) Tỷ Lệ Ký Quỹ Duy Trì;
(x) Tỷ Lệ Ký Quỹ Xử Lý;
(xi) Phí Dịch Vụ.
Các nội dung trên sẽ được YSVN công bố trên trang thông tin điện tử của YSVN hoặc thông báo khác của YSVN. YSVN không có nghĩa vụ phải thông báo trực tiếp cho Khách Hàng. Trường hợp quyết định áp dụng chính sách riêng đối với Khách Hàng, YSVN sẽ thông báo trực tiếp đến Khách Hàng bằng tin nhắn đến số điện thoại hoặc thư điện tử Khách Hàng đã đăng ký tại Hợp Đồng này.
10.2.8 Được quyền sắp xếp, bố trí, thay đổi nhân sự hỗ trợ Khách Hàng trong quá trình sử dụng Dịch Vụ.
10.2.9 Được toàn quyền điều chỉnh, bổ sung các điều khoản và điều kiện của Hợp Đồng này bằng việc công bố trên hệ thống giao dịch trực tuyến, trang thông tin điện tử của YSVN. Các điều khoản và điều kiện của Hợp Đồng được điều chỉnh, bổ sung theo cách thức quy định tại Điều này là một bộ phận không tách rời của Hợp Đồng, có giá trị pháp lý ràng buộc Hai Bên.

Điều 11. CAM KẾT CỦA KHÁCH HÀNG
11.1 Các thông tin, tài liệu, chứng từ do Khách Hàng cung cấp cho YSVN là đầy đủ và chính xác về mọi phương diện. Khách Hàng cam kết bồi thường cho YSVN toàn bộ thiệt hại phát sinh liên quan đến việc Khách Hàng cung cấp thông tin không chính xác, sai sự thật, dù cố ý hoặc vô ý, dù một phần hay toàn bộ.
11.2 Khách Hàng cam kết đã được YSVN tư vấn và giải thích rõ về các rủi ro phát sinh khi thực hiện giao dịch trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ, sử dụng Dịch Vụ và đồng ý chấp nhận các rủi ro này.
11.3 Khách Hàng thừa nhận đã được YSVN thông báo địa chỉ trang thông tin điện tử của YSVN và được YSVN hướng dẫn về cách thức truy cập và sử dụng trang thông tin điện tử này.
11.4 Khách Hàng có khả năng quyết định đối với giao dịch chứng khoán và có khả năng hoàn thành Nghĩa Vụ Thanh Toán cho YSVN. Khách Hàng cam kết có đủ năng lực tài chính để duy trì Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ.
11.5 Đối với trường hợp đặt lệnh thông qua giao dịch trực tuyến, Khách Hàng mặc nhiên thừa nhận đã cân nhắc kỹ lưỡng và nhận thức rằng phương thức giao dịch trực tuyến có thể tồn tại những rủi ro do lỗi của hệ thống hoặc của bất kỳ bên thứ ba nào khác. Khách Hàng cam kết chấp nhận mọi rủi ro mất mát hoặc thiệt hại phát sinh thông qua các phương tiện đặt lệnh nêu trên do các sự cố bất khả kháng, lỗi hệ thống, lỗi của bất kỳ bên thứ ba nào.
11.6 Khách Hàng cam kết thanh toán đầy đủ Nghĩa Vụ Thanh Toán cho YSVN và bồi thường cho YSVN toàn bộ thiệt hại, dù trực tiếp hay gián tiếp, phát sinh từ việc Khách Hàng vi phạm bất kỳ điều khoản nào của Hợp Đồng này. Trường hợp Khách Hàng chết, mất tích hoặc bị tuyên bố mất năng lực hành vi dân sự, YSVN được quyền ưu tiên bán bất kỳ tài sản nào thuộc danh mục Tài Sản Bảo Đảm để thanh toán cho Nghĩa Vụ Thanh Toán của Khách Hàng tại YSVN.
11.7 Khách Hàng xác nhận YSVN đã giải thích nội dung Hợp Đồng và các thủ tục có liên quan khi thực hiện giao dịch ký quỹ cho Khách Hàng, tìm hiểu khả năng tài chính, khả năng chịu đựng rủi ro và kỳ vọng lợi nhuận thu được của Khách Hàng.
11.8 Khách Hàng không thuộc những đối tượng bị cấm giao dịch ký quỹ theo quy định của pháp luật.

Điều 12. HIỆU LỰC CỦA HỢP ĐỒNG
12.1 Hợp Đồng này có hiệu lực kể từ ngày ký và có thời hạn cho đến khi được chấm dứt theo quy định tại Điều 12.2. Các sửa đổi, bổ sung sẽ được lập thành bản sửa đổi, bổ sung Hợp Đồng và là một bộ phận không thể tách rời của Hợp Đồng này.
12.2 Hợp Đồng này chấm dứt khi xảy ra một trong các trường hợp sau:
12.2.1 Tài Khoản Giao Dịch Thông Thường bị đóng theo quy định tại Hợp Đồng Mở Tài Khoản Giao Dịch Chứng Khoán hoặc theo các hợp đồng, thỏa thuận khác giữa Khách Hàng và YSVN;
12.2.2 Khách Hàng đã thông báo về việc đơn phương chấm dứt Hợp Đồng cho YSVN bằng văn bản trước ngày chấm dứt Hợp Đồng ít nhất ba mươi (30) ngày;
12.2.3 YSVN đã thông báo về việc đơn phương chấm dứt Hợp Đồng cho Khách Hàng trước ngày chấm dứt Hợp Đồng ít nhất bảy (07) ngày;
12.2.4 Khi Khách Hàng vi phạm bất kỳ quy định nào của Hợp Đồng này mà theo đánh giá của YSVN là nghiêm trọng hoặc Khách Hàng không khắc phục trong thời hạn YSVN yêu cầu, YSVN có quyền đơn phương chấm dứt Hợp Đồng. Trường hợp này, YSVN sẽ thông báo về việc đơn phương chấm dứt Hợp Đồng cho Khách Hàng trước ngày chấm dứt Hợp Đồng ít nhất ba (03) ngày;
12.2.5 Xảy ra sự kiện bất khả kháng như thiên tai, chiến tranh, đóng cửa thị trường chứng khoán kéo dài;
12.2.6 YSVN không được phép cung cấp dịch vụ Giao Dịch Ký Quỹ theo quyết định của cơ quan có thẩm quyền;
12.3 Khi Hợp Đồng bị chấm dứt vì bất kỳ lý do gì, Khách Hàng có trách nhiệm thanh toán cho YSVN toàn bộ Nghĩa Vụ Thanh Toán trước hoặc trong ngày Hợp Đồng bị chấm dứt.
12.4 Không bị ảnh hưởng bởi việc Hợp Đồng chấm dứt, tất cả các nghĩa vụ còn lại của Khách Hàng đối với YSVN theo Hợp Đồng sẽ được bảo lưu và sẽ chỉ được xem như hoàn thành khi Khách Hàng thực hiện tất cả các nghĩa vụ đó với YSVN.

Điều 13. ĐIỀU KHOẢN CHUNG
13.1 Khi Hợp Đồng bị chấm dứt vì bất kỳ lý do gì, Khách Hàng có trách nhiệm thanh toán cho YSVN toàn bộ Nghĩa Vụ Thanh Toán trước hoặc trong ngày Hợp Đồng bị chấm dứt. Không bị ảnh hưởng bởi việc Hợp Đồng chấm dứt, tất cả các nghĩa vụ còn lại của Khách Hàng đối với YSVN theo Hợp Đồng sẽ được bảo lưu và sẽ chỉ được xem như hoàn thành khi Khách Hàng thực hiện tất cả các nghĩa vụ đó với YSVN. Thông báo:
13.1.1 Trong quá trình thực hiện Hợp Đồng, lệnh gọi ký quỹ bổ sung, lệnh xử lý tài sản bảo đảm (lệnh bán giải chấp), sao kê giao dịch ký quỹ, thông tin, tài liệu,…(sau đây gọi chung là “Thông Báo”) được xem là YSVN đã gửi đi và Khách Hàng đã nhận vào thời điểm:
(i) YSVN đăng tải trên trang thông tin điện tử;
(ii) Gửi đi đối với thư chuyển phát. Trường hợp YSVN gửi Thông Báo bằng thư bảo đảm, chi phí gửi thư được xem là một khoản thuộc Nghĩa Vụ Thanh Toán của Khách Hàng;
(iii) Được nhập vào mục Sent (Đã gửi) của YSVN đối với thư điện tử;
(iv) Ghi vào thư mục lưu hoặc thư mục tương tự của YSVN đối với bản ghi âm.
Mọi Thông Báo được xem là Khách Hàng đã gửi đi và YSVN đã nhận vào thời điểm:
(i) YSVN ký nhận đối với thư chuyển phát;
(ii) Nhập vào mục Inbox (Hộp thư đến) của YSVN đối với thư điện tử;
(iii) Ghi vào thư mục lưu hoặc thư mục tương tự của YSVN đối với bản ghi âm.
13.1.2 Khi YSVN gửi Thông Báo đến đúng thông tin Khách Hàng đã đăng ký với YSVN là YSVN đã hoàn thành trách nhiệm của YSVN trong việc gửi Thông Báo. YSVN không có trách nhiệm trong trường hợp Khách Hàng không nhận được Thông Báo vì bất cứ lý do gì.
13.1.3 Trường hợp thay đổi thông tin nhận Thông Báo, Khách
Hàng phải cung cấp ngay lập tức cho YSVN. Nếu Khách
Hàng không cung cấp kịp thời thông tin nhận Thông Báo
dẫn tới Thông Báo bị thất lạc thì mọi trách nhiệm, rủi ro thuộc về Khách Hàng.
13.2 Mọi tranh chấp phát sinh từ hoặc liên quan đến Hợp Đồng này sẽ được giải quyết theo thủ tục trọng tài. Ngôn ngữ sử dụng trong tố tụng trọng tài là tiếng Việt. Bên khởi kiện có quyền lựa chọn một trong các Trung tâm trọng tài tại Thành phố Hồ Chí Minh sau đây để khởi kiện:
13.2.1 Trung tâm Trọng tài Quốc tế Việt Nam (VIAC) bên cạnh VCCI theo Quy tắc tố tụng trọng tài của Trung tâm này.
13.2.2 Trung tâm Trọng tài quốc tế Thái Bình Dương (PIAC) theo Quy tắc tố tụng trọng tài của Trung tâm này.
13.2.3 Trung tâm Trọng tài thương mại Luật gia Việt Nam (VLCAC) theo Quy tắc tố tụng trọng tài của Trung tâm này.
13.3 Trường hợp có bất kỳ điều khoản nào bị vô hiệu, bất hợp pháp hoặc không thể thi hành theo quy định của pháp luật, thì hiệu lực, tính hợp pháp và khả năng thi hành của các điều khoản còn lại của Hợp Đồng này sẽ không bị ảnh hưởng.
13.4 Hợp Đồng này có hiệu lực từ ngày ký và thay thế Hợp đồng mở tài khoản ký quỹ giao dịch chứng khoán đã ký giữa Công ty Cổ phần Chứng khoán Đệ Nhất, YSVN với Khách Hàng (nếu có). Các quyền và nghĩa vụ của Khách Hàng phát sinh theo Hợp đồng mở tài khoản ký quỹ giao dịch chứng khoán đã ký giữa Công ty Cổ phần Chứng khoán Đệ Nhất, YSVN với Khách Hàng (nếu có) tiếp tục được thực hiện theo các điều khoản, điều kiện của Hợp Đồng này.
13.5 Hợp Đồng này được điều chỉnh theo quy định của pháp luật Việt Nam.
13.6 Hợp Đồng này được lập thành 02 (hai) bản tiếng Việt có giá trị pháp lý như nhau, mỗi Bên giữ 01 (một) bản.

• Giao dịch qua tổng đài điện thoại
• Giao dịch trực tuyến
• Tăng sức mua và Ứng trước tự động từ tiền bán chứng khoán
• Nhận thông báo kết quả khớp lệnh qua SMS
• Phương thức sao kê hàng tháng
  • Tại quầy giao dịch
  • Hệ thống giao dịch trực tuyến hoặc phương thức khác được YSVN cung cấp tùy từng thời điểm.