OCB: GẶP GỠ NHÀ ĐẦU TƯ [THỊ GIÁ: 17.100 — KHÔNG ĐÁNH GIÁ]

Analyst: Trần Văn Tánh

KHÔNG ĐÁNH GIÁ

Thị giá 16/02/2023: 17.100 VND

Mục Tiêu: N/A 

Thu nhập phí ròng trong Q4/2022 là 388 tỷ đồng (+45% QoQ/+23% YoY). Thu nhập phí ròng năm 2022 là 1 nghìn tỷ đồng (+29% YoY), chủ yếu đến từ phí dịch vụ thẻ, quản lý tài sản, và bảo hiểm.

Kinh doanh/đầu tư chứng khoán (chủ yếu là trái phiếu chính phủ) chỉ ghi nhận mức lãi ròng 38 tỷ đồng trong Q4/2022 (con số này trong Q3/2022 là -67 tỷ đồng/-94% YoY). Năm 2022, kinh doanh/đầu tư chứng khoán lỗ ròng -217 tỷ đồng (trong năm 2021, khoản mục này ghi nhận mức lãi ròng 1,9 nghìn tỷ đồng).

Chi phí hoạt động là 760 tỷ đồng (-5% QoQ/+30% YoY) trong Q4/2022. Chi phí hoạt động năm 2022 là 3,1 nghìn tỷ đồng (+28% YoY). CIR đạt 36% trong năm 2022 (+9 điểm phần trăm YoY).

Dự phòng giảm -59% QoQ/-56% YoY đạt 148 tỷ đồng trong Q4/2022. Dự phòng năm 2022 là 1,1 nghìn tỷ đồng (+7% YoY).

Thu nhập khác ròng tăng +307% QoQ/+106% YoY đạt 317 tỷ đồng trong Q4/2022. Thu nhập khác ròng đạt 644 tỷ đồng (+61% YoY) trong năm 2022, trong đó khoảng 55% là đến từ xử lý nợ xấu.

Tỷ lệ nợ xấu (NPL) (theo NHNN) là 1,26% (-82 điểm cơ bản QoQ /+29 điểm cơ bản YoY) trong Q4/2022. Tỷ lệ bao phủ nợ xấu (LLR) thấp ở mức 59% (+6 điểm phần trăm QoQ/nhưng -23 điểm phần trăm YoY).

Tỷ lệ CASA đạt 11% trong Q4/2022 (-2 điểm phần trăm QoQ/-5 điểm phần trăm YoY). Nguồn vốn ngắn hạn dùng để cho vay trung và dài hạn (SML) là 31,9% trong Q4/2022, so với mức quy định tối đa của NHNN là 34,0%. Tỷ lệ an toàn vốn CAR là 12,9% trong Q4/2022.

Xem chi tiết tại: 20230217 OCB_4Q22 Analyst Meeting VN 1