Cách lọc cổ phiếu tốt để đầu tư – Gợi ý công cụ tốt nhất

Các nhà đầu tư cần cân nhắc, đưa ra sự lựa chọn loại cổ phiếu nào tốt và đáng để tham gia mua bán. Bởi cổ phiếu tốt mới thực sự đem lại tiềm năng và cơ hội thu lợi nhuận lớn. Đó là lý do bạn cần học cách lọc cổ phiếu tốt để đầu tư như thế nào cho hiệu quả.

Cách lọc cổ phiếu tốt để đầu tư

Cổ phiếu tốt là gì?

Cổ phiếu tốt là loại cổ phiếu có tiềm năng tăng giá. Đồng thời nó có cơ hội đem lại lợi nhuận tốt và ổn định cho nhà đầu tư. Để đánh giá một loại cổ phiếu tốt, thường sẽ không chỉ nên phụ thuộc vào số vốn hóa của một công ty. 

Cổ phiếu tốt là loại cổ phiếu có tiềm năng tăng giá và thu lợi nhuận

Bởi bên cạnh cổ phiếu của các công ty vốn hóa lớn, cổ phiếu của các công ty vốn hóa nhỏ hay trung bình cũng có thể được xem là cổ phiếu tốt. Thậm chí cổ phiếu giá rẻ (cổ phiếu penny) nếu đang bị định giá thấp hơn so với trị giá thực tế thì cũng là một loại cổ phiếu tiềm năng. Các tiêu chí cần xem xét khi chọn một mã đầu tư gồm:

• Vốn hóa của doanh nghiệp
• Vị thế của doanh nghiệp
• Tốc độ tăng trưởng trong năm
• Doanh nghiệp có định hướng mở rộng
• Tốc độ tăng trưởng doanh thu trong 3 năm 
• Tốc độ tăng trưởng lợi nhuận trong 3 năm
• Chỉ số EPS trong 3 năm gần nhất
• Tỷ lệ biên lợi nhuận gộp
• Chỉ số ROE & ROA
• Chỉ số P/E, PB, BETA

Lọc cổ phiếu là gì?

Lọc cổ phiếu là bước đầu vô cùng quan trọng của bất cứ nhà đầu tư nào cũng nên thực hiện khi tham gia thị trường chứng khoán. Nó góp phần thể hiện tính chuyên nghiệp và quyết định sự hiệu quả của việc đầu tư. Giữa hàng trăm nghìn cổ phiếu trên thị trường, lọc cổ phiếu chính là quá trình sàng lọc và lựa chọn cổ phiếu tốt theo yêu cầu để thực hiện đầu tư.

Lọc cổ phiếu bước đầu quan trọng của nhà đầu tư chứng khoán

Có nhiều cách lọc cổ phiếu tốt để đầu tư được sử dụng như là công cụ thủ công hay các phần mềm lọc cổ phiếu. Tuy nhiên, dù có thực hiện theo cách thức nào thì mục tiêu cuối cùng vẫn là lựa chọn những cổ phiếu tiềm năng, có khả năng sinh lời và phù hợp với các tiêu chí riêng của nhà đầu tư. 

Cách lọc cổ phiếu tốt để đầu tư

Bất cứ nhà đầu tư nào muốn thành công trên thị trường chứng khoán, cũng cần phải hiểu và nắm rõ cách thức lọc cổ phiếu. Từ đó, họ có thể cắt bỏ được những mã cổ phiếu không phù hợp và đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn. Có nhiều cách lọc cổ phiếu tốt để đầu tư. 

Tùy thuộc vào tiêu chuẩn và chiến lược khác nhau của mỗi nhà đầu tư mà lựa chọn cách thức cho riêng mình. Trong đó phổ biến nhất phải kể đến hai phương pháp: Phương pháp đầu tư giá trị và phương pháp đầu tư tăng trưởng. 

Lựa chọn cách lọc cổ phiếu để đưa ra quyết định mua bán hiệu quả

Phương pháp đầu tư giá trị

Phương pháp đầu tư giá trị là tìm kiếm các cổ phiếu đang được định giá thấp hơn giá trị thật của chúng trên thị trường. Mua lại và nắm giữ đến khi giá thị trường lớn hơn hoặc bằng giá trị nội tại của cổ phiếu. Đó là thời điểm nhà đầu tư bán ra và thu lợi nhuận từ các khoảng chênh lệch.

Để thực hiện theo phương pháp này đòi hỏi các nhà đầu tư phải thực sự am hiểu sâu sắc đến doanh nghiệp. Có những tiêu chí nhất định mà dựa vào đó nhà đầu tư có thể tiến hành định giá cổ phiếu. Đồng thời, nó cũng giúp đánh giá toàn bộ hoạt động kinh doanh và quản trị của doanh nghiệp.

• Số vốn hóa của công ty phải lớn hơn 500 tỷ đồng
• Tăng trưởng doanh thu 3 năm gần nhất lớn hơn 0
• Tăng trưởng dương lợi nhuận 3 năm gần nhất. Tăng trưởng lợi nhuận ổn định là một trong những yếu tố đánh giá doanh nghiệp hoạt động hiệu quả.
• Lãi gộp lớn hơn 25%
• ROE ( tỷ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu) lớn hơn 15%. Đây là một chỉ số đo lường khả năng sinh lợi của một khoản đầu tư trên mỗi đồng vốn công ty bỏ ra. Với mức lớn hơn 15% cho thấy công ty sử dụng hiệu quả đồng vốn của cổ đông. ROE càng cao, mức độ hiệu quả càng lớn và khi đó cổ phiếu lại càng hấp dẫn nhà đầu tư. 
• ROA (tỷ suất sinh lời trên tổng tài sản) lớn hơn 7%. Chỉ số này được dùng để đo lường khả năng sinh lợi của một doanh nghiệp dựa trên mỗi đồng tài sản của họ. Với mức lớn hơn 7% cho thấy doanh nghiệp sử dụng tài sản để kiếm lợi có hiệu quả. 
• Tổng nợ (Tài sản ngắn hạn) nhỏ hơn 1: Vay nợ thấp là yếu tố giúp đảm bảo tình hình tài chính của doanh nghiệp khi nền kinh tế chuyển biến xấu.
• P/E nhỏ hơn 10. Các cổ phiếu có P/E nhỏ hơn 10 được xem như có giá hời. Điều này có nghĩa là chúng sẽ có khả năng bán lại với giá cao hơn trên thị trường.

Có những chỉ tiêu nhất định để đánh giá đâu là cổ phiếu tốt

Phương pháp đầu tư tăng trưởng

Tương tự với phương pháp đầu tư giá trị, nhà đầu tư sử dụng phương pháp đầu tư tăng trưởng cũng dựa trên một vài tiêu chí nhất định. Chúng sẽ giúp đánh giá và lựa chọn cổ phiếu các doanh nghiệp dự kiến thu nhập sẽ tăng trưởng với tốc độ trên mức trung bình trong cùng ngành hay trên cả thị trường.

• Số vốn hóa của công ty phải lớn hơn 500 tỷ đồng
• Tăng trưởng lợi nhuận 4 quý gần nhất lớn hơn 25%
• Tăng trưởng lợi nhuận quý gần nhất lớn hơn 25%
• Tăng trưởng doanh thu quý gần nhất lớn hơn 20%
• ROE (tỷ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu) lớn hơn 15%. 
• P/E nhỏ hơn 20

Lọc cổ phiếu với công cụ YSradar

Bên cạnh phương pháp lọc cổ phiếu như trên, nhà đầu tư còn có cách lọc cổ phiếu tốt để đầu tư bằng cách sử dụng công cụ và phần mềm hỗ trợ. Một trong những công cụ vô cùng hiệu quả được nhà đầu tư tin tưởng phải kể đến công cụ YSradar từ công ty chứng khoán Yuanta Việt Nam.

Yuanta Việt Nam là tập đoàn tài chính chứng khoán hàng đầu châu Á.

YSradar được đánh giá là một siêu công cụ phân tích chứng khoán. Công cụ này hỗ trợ các nhà đầu tư trong việc đánh giá, chọn lọc và hỗ trợ đưa ra quyết định đầu tư chính xác và hiệu quả. Nó được phát triển bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm tại Chứng khoán Yuanta Việt Nam. Đây được biết đến là tập đoàn tài chính chứng khoán hàng đầu châu Á.

YSradar sử dụng khá dễ dàng và phù hợp với nhiều đối tượng khác nhau. Từ chuyên viên phân tích với nhu cầu phân tích chuyên sâu. Tới các nhà đầu tư mới tham gia và không chuyên cũng có thể ứng dụng một cách đơn giản.

YSradar có 3 tính năng chính, bao gồm Stock Rating, Stock Screener, và Stock Foreign Screener. Thêm vào đó có chức năng mới bổ sung là YSWeath. Với chức năng cụ thể như sau

YSradar công cụ lọc cổ phiếu được nhiều nhà đầu tư tin dùng

• Stock Rating: Đánh giá và xếp hạng cổ phiếu theo tiêu chí cơ bản và biến động giá. Tiêu chí cơ bản dựa trên nền tảng cơ bản và theo trường phái đầu tư tăng trưởng. Đồng thời, biến động giá dựa trên trường theo xu hướng giá trong ngắn và trung hạn.
• Stock Screener: Chức năng lọc cổ phiếu theo các tiêu chí cơ bản và kỹ thuật. Khách hàng có thể tùy chỉnh lựa chọn các tiêu chí hoặc kết hợp các chỉ tiêu với nhau.
• Foreign Screener: Đây là chức năng theo dõi diễn biến giao dịch của cổ phiếu hoặc nhóm cổ phiếu cụ thể. Sản phẩm này sẽ giúp khách hàng có cái nhìn trực quan và đánh giá được xu hướng giao dịch trên nhiều khía cạnh khác nhau và được cập nhật thị trường thường xuyên.
• YSWealth: Chức năng phân bổ danh mục đầu tư theo khẩu vị rủi ro dựa trên các loại tài sản và chu kỳ kinh tế. Đảm bảo quá trình đầu tư ổn định, bền vững và dễ dàng cho tất cả mọi người.

Tuy nhiên mỗi tính năng này đều phục vụ một mục đích chung. Đó là tổng hợp nhiều dữ liệu cần thiết giúp các nhà đầu tư có thêm cơ sở đưa ra một quyết định đầu tư chính xác.

Kết luận

Cách lọc cổ phiếu tốt để đầu tư là điều mà bất kỳ nhà đầu tư nào tham gia thị trường chứng khoán cũng nên biết và nắm rõ. Tùy thuộc chiến lược và phong cách của mỗi nhà đầu tư mà lựa chọn những phương pháp lọc cổ phiếu khác nhau. Tuy nhiên dù lựa chọn cách thức nào thì mục đích cuối cùng cũng là để hỗ trợ việc ra quyết định đầu tư hiệu quả và mang lại lợi nhuận.