Ngân hàng lưu ký là gì? Đặc điểm, điều kiện và các ngân hàng lưu ký tại Việt Nam

Ngân hàng lưu ký là gì và có gì đặc điểm gì khác so với các ngân hàng khác là câu hỏi của rất nhiều người khi có nhu cầu quan tâm đến chứng khoán. Nắm rõ các kiến thức về loại ngân hàng này sẽ giúp người chơi trong việc đầu tư của mình. 

Ngân hàng lưu ký là gì?

Ngân hàng lưu ý là ngân hàng thương mại được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán và được Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam chấp thuận trở thành thành viên lưu ký.

Đặc điểm ngân hàng lưu ký

Mỗi ngân hàng sẽ có những đặc điểm khác nhau, ngân hàng lưu ký cũng sẽ có những đặc điểm như bên dưới:

• Ngân hàng lưu ký là ngân hàng thương mại: Có thể hiểu ngân hàng thương mại là doanh kinh doanh đồng vốn, thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng và các hoạt động kinh doanh khác theo quy định của Luật này nhằm mục tiêu lợi nhuận.

Có các đặc điểm riêng của một ngân hàng đặc thù

• Thực hiện hoạt động cung cấp dịch vụ lưu ký và thanh toán giao dịch chứng khoán cho ngân hàng: Nhận ký gửi, bảo quản, chuyển giao chứng khoán cho khách hàng, ngoài ra còn giúp khách hàng thực hiện các quyền liên quan đến lưu ký chứng khoán tại ngân hàng. 

Có thể hiểu thanh toán giao dịch chứng khoán được thực hiện qua ngân hàng thanh toán, bên cạnh đó còn phải tuân thủ nguyên tắc chuyển giao chứng khoán với thanh toán tiền.

Điểm khác biệt giữa ngân hàng lưu ký so với ngân hàng giám sát

Cùng là các ngân hàng được Ủy ban Chứng khoán nhà nước cấp giấy thực hiện các công việc liên quan đến hoạt động giám sát. Tuy nhiên, giữa hai ngân hàng này có điểm khác bên dưới:

• Ngân hàng lưu ký được cấp quyền hoạt động lưu ký chứng khoán, còn ngân hàng giám sát thực hiện chức năng giám sát việc quản lý quỹ đại chúng, công ty đầu tư chứng khoán mà ngân hàng cung cấp dịch vụ giám sát. 

Có những điểm khác biệt so với ngân hàng giám sát

• Ngân hàng giám sát bắt buộc phải có thành viên hội đồng quản trị, thành viên ban điều hành và nhân viên ngân hàng.
• Ngân hàng giám sát phạm vi giám sát chỉ hạn chế trong các hoạt động của công ty quản lý quỹ mà có các vấn đề liên quan đến công ty đầu tư chứng khoán. Còn ngân hàng lưu ký sẽ thực hiện lưu ký tài sản của quỹ đại chúng, công ty đầu tư chứng khoán. 

Các ngân hàng lưu ký tại Việt Nam

Để giúp hoạt động lưu ký chứng khoán tại Việt Nam được hiệu quả, ở Việt Nam có các ngân hàng lưu ký như: 

• Ngân hàng Deutsche Bank AG – Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh.
• Ngân hàng Far East National Bank – Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh. 
• Ngân hàng JPMorgan Chase N.A – Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh. 
• Ngân hàng Sinopac – Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh. 
• Ngân hàng Citibank N.A – Chi nhánh Hà Nội. 
• Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam.
• Ngân hàng Thương mại Cổ phần Tiên phong.
• Ngân hàng Thương mại Cổ phần Công thương Việt Nam.
• Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam. 
• Ngân hàng TNHH INDOVINA.
• Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam. 
• Ngân hàng TNHH MTV HSBC Việt Nam.
• Ngân hàng TNHH MTV Standard Chartered Việt Nam.
• Ngân hàng TNHH Woori Việt Nam. 

Điều kiện để trở thành ngân hàng lưu ký

Để trở thành ngân hàng lưu ký, phải đảm bảo các điều kiện dưới đây:

• Có giấy phép hoạt động và thành lập tại Việt Nam, trong đó có hoạt động lưu ký chứng khoán: Giấy phép thành lập là văn bản do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp khi ngân hàng đáp ứng đầy đủ điều kiện được trở thành ngân hàng lưu ký. 

Khi đó, hoạt động lưu ký chứng khoán bắt buộc phải được ghi rõ trong văn bản này. 

Phải tuân thủ các điều kiện của pháp luật để trở thành ngân hàng lưu ký

• Có tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu đáp ứng theo quy định của pháp luật về ngân hàng, hoạt động kinh doanh có lãi trong năm gần nhất: Tỷ lệ an toàn vốn là chỉ số mà ngân hàng và nhà đầu tư có thể căn cứ vào đó để xác định độ rủi ro của từng ngân hàng. 
• Có địa điểm cụ thể, trang thiết bị phục vụ hoạt động lưu ký và thanh toán lưu ký chứng khoán: Phải đáp ứng các điều kiện vật chất cơ bản này để có thể thực hiện hoạt động lưu ký chứng khoán và thanh toán chứng khoán. 

Ngân hàng lưu ký là gì đã được giải đáp cụ thể qua bài viết ở trên. Hy vọng với các thông tin hữu ích về ngân hàng lưu ký được chia sẻ bởi công ty chứng khoán Yuanta Việt Nam sẽ giúp lưu ký chứng khoán và thanh toán chứng khoán hiệu quả.